плюсы и минусы и риски договора факторинга

229

Вопрос

плюсы и минусы и риски договора факторинга».

Ответ

: По договору финансирования под уступку денежного требования (договору факторинга) закон позволяет уступить будущее требование, то есть требование, по которому право на получение денежных средств возникнет в будущем. Данный договор имеет свои преимущества и недостатки.

 

На практике с уступкой такого требования иногда возникают проблемы. Суд может признать условия договора финансирования под уступку денежного требования несогласованными, а договор — незаключенным, если придет к выводу, что будущее требование недостаточно четко определено в договоре.

Иногда стороны прописывают в договоре финансирования под уступку денежного требования возможность уступить любые требования к любому из дебиторов. Однако суд может прийти к выводу, что условия договора не согласованы.

Если по договору факторинга, предусматривающему уступку любых будущих денежных требований клиента, невозможно определить предмет, стороны и содержание этих требований и при этом будущие требования определены в договоре наиболее общим способом, позволяющим отнести к уступаемым требованиям любые обязательства продавца независимо от их основания и содержания, то суд может признать такой договор незаключенным (см. постановление ФАС Дальневосточного округа от 25.10.2010 г. № А51-202/2010).

Значение имеют конкретные обстоятельства дела, насколько стороны прописали иные условия договора, произведено ли надлежащим образом финансирование, подтверждено ли оно доказательствами (платежными поручениями), а также факт отсутствия у сторон сложностей с определением условий договора в процессе его исполнения и т. д. (постановление ФАС Центрального округа от 31.05.2011 г. № А54-2724/2010, определением ВАС РФ от 07.11.2011 г. № ВАС-12446/11 отказано в передаче дела в Президиум ВАС РФ для пересмотра в порядке надзора).

Таким образом, в договоре о передаче будущих денежных требований нужно особенно внимательно отнестись к формулировкам того, какие денежные требования передаются, чтобы у другой стороны договора и иных лиц, а также у суда не возникло сомнений в определенности предмета договора. В противном случае договор будет признан судом незаключенным.

Основным преимуществом факторинга является то, что факторинг позволяет быстрее получить денежные средства в виде дебиторской задолженности, путем передачи финансовому агенту права требования к покупателю. Тем самым у клиента сокращаются денежные разрывы, позволяющие своевременно рассчитываться со своими поставщиками. Наряду с данным преимуществом выделяются и следующие:

— получение финансирования без залога;

— оформление факторинга значительно проще, чем получение кредита;

— продолжительный характер финансирования как под осуществленные, так и под будущие поставки (услуги и т.д.);

— возможность увеличения объемов поставок без существенных рисков, связанных с неоплатой товаров, работ, услуг;

— повышение конкурентоспособности в виде предоставления контрагентам отсрочки по оплате;

— возможность получения дополнительных услуг, например управление дебиторской задолженностью, принятие мер по ее взысканию или инкассация;

— улучшение финансовых показателей деятельности клиента.

Основным минусом договора факторинга на практике является то, что его использование обходится организации дороже, чем привлечение кредита. Заключение договора факторинга также создает дополнительный документооборот организации. Следует учитывать возможные проблемы с контрагентами при подписании уведомлений об уступке права требования.

Дополнительно Вы можете ознакомиться:

Какие требования можно уступить по договору финансирования под уступку денежного требования (договору факторинга);

Опасности факторинга. На какие условия клиенту важно обратить особое внимание при заключении договора;

Какие условия договора финансирования под уступку денежного требования (договора факторинга) нужно проверить клиенту;

Требования финансового агента к должнику можно проигнорировать, если он не знал об уступке;

Отказы в кредите — аргумент в пользу обоснованности затрат по договору факторинга;

Обоснование данной позиции приведено ниже в материалах «Системы Юрист»

 

Как уступить по договору факторинга будущее денежное требование

23.01.2014 г.

С уважением,

Кобзарев Александр, эксперт «Системы Юрист»

Ответ утвержден Валентиной Яковлевой,

ведущим экспертом Горячей линии «Системы Юрист»

 

Профессиональная справочная система для юристов, в которой вы найдете ответ на любой, даже самый сложный вопрос.
Попробуйте бесплатный доступ на 3 дня >>
Скоро в журнале «Юрист компании»
    Узнать больше


    Ваша персональная подборка

      Академия юриста компании

      Академия

      Смотрите полезные юридические видеолекции

      Смотреть

      Cтать постоян­ным читателем журнала!

      Cтать постоян­ным читателем журнала

      Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

      Живое общение с редакцией

      © Актион кадры и право, Медиагруппа Актион, 2007–2017

      Журнал «Юрист компании» –
      первый практический журнал для юриста

      Использование материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Юрист компании».

      Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) Свидетельство о регистрации  ПИ № ФС77-62254 от 03.07.2015

      Политика обработки персональных данных

      
      • Мы в соцсетях
      Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.
      Простите, что прерываем ваше чтение

      Это профессиональный сайт для юристов-практиков. Чтобы обеспечить качество материалов и защитить авторские права редакции, мы вынуждены размещать лучшие статьи в закрытом доступе.

      Предлагаем вам зарегистрироваться и продолжить чтение. Это займет всего полторы минуты.

      У меня есть пароль
      напомнить
      Пароль отправлен на почту
      Ввести
      Я тут впервые
      Вы продолжите читать статью через 1 минуту
      Введите эл. почту или логин
      Неверный логин или пароль
      Неверный пароль
      Введите пароль