Проверки заемщиков кредитных организаций

20

Вопрос

На основании чего Банк России может проводить проверку заемщиков кредитных организаций (банков)?

Ответ

Указанные проверки могут проводится в целях оценки банковских методик управления кредитными рисками и моделей количественной оценки кредитных рисков, используемых для расчета величины кредитного риска на основе внутренних рейтингов для включения в нормативы достаточности капитала банка (далее - ПВР) на соответствие требованиям Положения Банка России от 06.08.2015 № 483-П.

Обоснование данной позиции приведено ниже в материалах «Системы Юрист».

ИНФОРМАЦИЯ ЦБ РФ ОТ 01.10.2015

«2.1. Анализ покрытия сегментов кредитных требований внутренними рейтинговыми моделями

В рамках проверки сегментации кредитных требований осуществляется следующее.

1. Анализ разделения банком кредитных требований на сегменты и их покрытие соответствующими внутренними рейтинговыми моделями или УСП в соответствии с Инструкцией Банка России от 03.12.2012 № 139-И "Об обязательных нормативах банков" (далее - УСП) на основе плана внедрения ПВР на момент подачи ходатайства.

2. Анализ заявленной сегментации кредитных требований на предмет соблюдения требований к частичному использованию УСП на постоянной основе, изложенных в пункте 1.13 Положения № 483-П:являются ли заявленные кредитные требования несущественными с точки зрения их размера и уровня риска;*

являются ли заявленные кредитные требования требованиями к суверенным заемщикам при малом количестве таких заемщиков;

связано ли внедрение ПВР для заявленных классов кредитных требований со значительными издержками для банка.

Одновременно Банк России может провести проверку случайной выборки заемщиков (контрагентов) на предмет корректности их отнесения к различным сегментам кредитных требований. На основе случайной выборки также проводится анализ бизнес-процессов банка для проверки достоверности отнесения кредитных требований к сегментам, по отношению к которым применяется УСП*».

10.02.2016

Профессиональная справочная система для юристов, в которой вы найдете ответ на любой, даже самый сложный вопрос.
Попробуйте бесплатный доступ на 3 дня >>
Скоро в журнале «Юрист компании»
    Узнать больше


    Ваша персональная подборка

      Академия юриста компании

      Академия

      Смотрите полезные юридические видеолекции

      Смотреть

      Cтать постоян­ным читателем журнала!

      Cтать постоян­ным читателем журнала

      Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

      Живое общение с редакцией

      © Актион кадры и право, Медиагруппа Актион, 2007–2017

      Журнал «Юрист компании» –
      первый практический журнал для юриста

      Использование материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Юрист компании».

      Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) Свидетельство о регистрации  ПИ № ФС77-62254 от 03.07.2015

      Политика обработки персональных данных

      
      • Мы в соцсетях
      Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.
      Простите, что прерываем ваше чтение

      Это профессиональный сайт для юристов-практиков. Чтобы обеспечить качество материалов и защитить авторские права редакции, мы вынуждены размещать лучшие статьи в закрытом доступе.

      Предлагаем вам зарегистрироваться и продолжить чтение. Это займет всего полторы минуты.

      У меня есть пароль
      напомнить
      Пароль отправлен на почту
      Ввести
      Я тут впервые
      Вы продолжите читать статью через 1 минуту
      Введите эл. почту или логин
      Неверный логин или пароль
      Неверный пароль
      Введите пароль