Физическое лицо работает в ООО в штате, занимается закупками товара в магазине супермаркете для отправки в другой город

79

Вопрос

Физическое лицо работает в ООО в штате, занимается закупками товара в магазине супермаркете для отправки в другой город. Физическое лицо открыло карточку в банке "Русский стандарт" на свое имя для проведения оплаты за товар. Денежные средства для оплаты за товар предоставляет директор ООО, а физическое лицо проводит оплату В месяц оборот составляет около 3 млн. руб. Физическому лицу заблокировали карточку и попросили предоставить справку или другой документ подтверждающему сумму доходов. Может ли физическое лицо закрыть счет. Какие последствия ожидают физическое лицо и ООО за данные операции. Как в этом случае вести себя физическому лицу и ООО. Могут ли физическое лицо и ооо просто прекратить отношения с банком без объяснений. Как в этом случае работает 115

Ответ

Исходя из буквального смысла вопроса можно сделать вывод, чторассматриваемые операции не подлежат обязательному контролю (ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ).

 

Однако, при наличии оснований полагать, что операции проводятся с целью легализации дохода или же имеется причастность к экстремисткой деятельности, то банк может заблокировать счет, передать информацию в Федеральную службу по финансовому мониторингу, а также передать информацию в прокуратуру ( ст. 7, ст. 7.4 Закона № 115-ФЗ).

В соответствии с п. 1 ст. 859 ГК РФ договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.

Также в п. 13 Постановления Пленума ВАС РФ от 19.04.1999 № 5 отмечено, что по смыслу пункта 1 статьи 859 ГК РФ договор банковского счета прекращается с момента получения банком письменного заявления клиента о расторжении договора (закрытии счета), если более поздний срок не указан в заявлении.

Это подтверждает и судебная практика — Постановление ФАС ЦО от 24.01.2007 № А09-4940/06-3.

22.08.2013 г.

С уважением,

Старший эксперт Горячей линии «Системы Юрист» Валентина Яковлева

Ответ утвержден:

Ведущий эксперт Горячей линии «Системы Юрист» Наталья Ковтуненко

 

Профессиональная справочная система для юристов, в которой вы найдете ответ на любой, даже самый сложный вопрос.
Попробуйте бесплатный доступ на 3 дня >>
Скоро в журнале «Юрист компании»
    Узнать больше


    Ваша персональная подборка

      Академия юриста компании

      Академия

      Смотрите полезные юридические видеолекции

      Смотреть

      Cтать постоян­ным читателем журнала!

      Cтать постоян­ным читателем журнала

      Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

      Живое общение с редакцией

      © Актион кадры и право, Медиагруппа Актион, 2007–2017

      Журнал «Юрист компании» –
      первый практический журнал для юриста

      Использование материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Юрист компании».

      Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) Свидетельство о регистрации  ПИ № ФС77-62254 от 03.07.2015

      Политика обработки персональных данных

      
      • Мы в соцсетях
      Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.
      Простите, что прерываем ваше чтение

      Это профессиональный сайт для юристов-практиков. Чтобы обеспечить качество материалов и защитить авторские права редакции, мы вынуждены размещать лучшие статьи в закрытом доступе.

      Предлагаем вам зарегистрироваться и продолжить чтение. Это займет всего полторы минуты.

      У меня есть пароль
      напомнить
      Пароль отправлен на почту
      Ввести
      Я тут впервые
      Вы продолжите читать статью через 1 минуту
      Введите эл. почту или логин
      Неверный логин или пароль
      Неверный пароль
      Введите пароль