Физическое лицо работает в ООО в штате, занимается закупками товара в магазине супермаркете для отправки в другой город

74

Вопрос

Физическое лицо работает в ООО в штате, занимается закупками товара в магазине супермаркете для отправки в другой город. Физическое лицо открыло карточку в банке "Русский стандарт" на свое имя для проведения оплаты за товар. Денежные средства для оплаты за товар предоставляет директор ООО, а физическое лицо проводит оплату В месяц оборот составляет около 3 млн. руб. Физическому лицу заблокировали карточку и попросили предоставить справку или другой документ подтверждающему сумму доходов. Может ли физическое лицо закрыть счет. Какие последствия ожидают физическое лицо и ООО за данные операции. Как в этом случае вести себя физическому лицу и ООО. Могут ли физическое лицо и ооо просто прекратить отношения с банком без объяснений. Как в этом случае работает 115

Ответ

Исходя из буквального смысла вопроса можно сделать вывод, чторассматриваемые операции не подлежат обязательному контролю (ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ).

 

Однако, при наличии оснований полагать, что операции проводятся с целью легализации дохода или же имеется причастность к экстремисткой деятельности, то банк может заблокировать счет, передать информацию в Федеральную службу по финансовому мониторингу, а также передать информацию в прокуратуру ( ст. 7, ст. 7.4 Закона № 115-ФЗ).

В соответствии с п. 1 ст. 859 ГК РФ договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.

Также в п. 13 Постановления Пленума ВАС РФ от 19.04.1999 № 5 отмечено, что по смыслу пункта 1 статьи 859 ГК РФ договор банковского счета прекращается с момента получения банком письменного заявления клиента о расторжении договора (закрытии счета), если более поздний срок не указан в заявлении.

Это подтверждает и судебная практика — Постановление ФАС ЦО от 24.01.2007 № А09-4940/06-3.

22.08.2013 г.

С уважением,

Старший эксперт Горячей линии «Системы Юрист» Валентина Яковлева

Ответ утвержден:

Ведущий эксперт Горячей линии «Системы Юрист» Наталья Ковтуненко

 



Академия юриста компании

Академия

Смотрите полезные юридические видеолекции

Смотреть

Cтать постоян­ным читателем журнала!

Cтать постоян­ным читателем журнала

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

Рассылка

© Актион кадры и право, Медиагруппа Актион, 2007–2016

Журнал «Юрист компании» –
первый практический журнал для юриста

Использование материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Юрист компании».


  • Мы в соцсетях

Входите! Открыто!
Все материалы сайта доступны зарегистрированным пользователям. Регистрация займет 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Только для зарегистрированных пользователей

Всего минута на регистрацию и документы у вас в руках!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×

Подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

В рассылках мы вовремя предупредим об акции, расскажем о новостях в работе юриста и изменениях в законодательстве.