Займ Обществу с ограниченной ответственностью (далее ООО), в обесп

140

Вопрос

Мы (АО) выдаем займ Обществу с ограниченной ответственностью (далее ООО), в обеспечение займа ООО хочет предоставить нам залог в виде права требования по Договору подряда (заключенный между ООО и третьим лицом). Как нам оформить данную сделку? Прошу дать подробный ответ со ссылками на нормативно-правовые документы и судебную практику.

Ответ

Договор залога прав требования по договору подряда ничем кардинально не отличается от залога любого другого объекта, будь то движимая вещь, помещение или земельный участок.

Право требования закладывает кредитор (обладатель права). Это право адресовано к какому-то должнику. Одновременно кредитор, который закладывает данное право, является должником по тому обязательству, в обеспечение которого закладывается право.

В договоре залога нужно согласовать (п. 1 ст. 339 ГК РФ):

  • предмет залога;

  • существо, размер и срок исполнения обязательства, обеспеченного залогом.

Также в договоре залога можно согласовать условия:

  • о порядке реализации заложенного имущества, взыскание на которое обращено по решению суда;

  • о возможности обращения взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке.

Допускается возможность залога имеющихся у залогодателя прав, а также прав, которые возникнут у него в будущем из существующего или будущего обязательства.

По общему правилу при залоге прав не требуется получать согласие должника залогодателя.

Также по общему правилу исполнение должником своего обязательства по заложенному праву требования осуществляется залогодателю. Из этих сумм залогодатель уплачивает залогодержателю соответствующие суммы в счет исполнения обязательства, обеспеченного залогом.

Однако стороны могут согласовать, что должник будет обязан исполнить закладываемое обязательство залогодержателю или указанному им лицу.

В таком договоре залога, помимо условий, перечисленных в ст. 339 ГК РФ (предмет залога, существо, размер и срок исполнения обязательства), нужно указать:

Предметом залога может быть часть права требования, отдельное требование или несколько требований по усмотрению сторон договора залога (п. 3 ст. 358.1 ГК РФ), однако закон вводит презумпцию, что если не предусмотрено иное, в залоге находятся все права из обязательства (абз. 2 п. 1 ст. 358.1 ГК РФ).

Перед подписанием договора залога юристу залогодержателя нужно проверить документы, подтверждающие право требования залогодателя.

Анализ арбитражной практики показывает, что суды отказывают в удовлетворении исковых требований об обращении взыскания на заложенное по договору право требования, если будет установлено, что в момент заключения договора залога у залогодателя само право требования по какому-либо основанию отсутствовало и, следовательно, договор залога будет являться незаключенным (постановление 9 ААС от 04.02.2014 г. №№ 09АП-46484/2013, А40−88623/2013).

Обоснование данной позиции приведено ниже в материалах «Системы Юрист».

Рекомендация: Особенности отдельных видов залога: что изменилось с 1 июля

«С 1 июля 2014 года в связи с внесением изменений в положения Гражданского кодекса РФ о залоге введено правовое регулирование отдельных видов залога.

Эти изменения затрагивают следующие виды залога:

Обзор остальных изменений залогового законодательства приведен в отдельной рекомендации.

Залог обязательственных прав

Допускается возможность залога имеющихся у залогодателя прав, а также прав, которые возникнут у него в будущем из существующего или будущего обязательства.*

При этом залог существующего права возникает с момента заключения договора залога, а при залоге будущего права — с момента возникновения права.

Нужно ли при залоге обязательственных прав получать согласие должника залогодателя

Нет, по общему правилу при залоге прав не требуется получать согласие должника залогодателя.* Однако законом или соглашением между залогодателем и его должником могут быть установлены исключения из этого правила.

В частности, согласие должника необходимо, если при обращении взыскания на заложенное право и при его реализации к приобретателю права должны перейти связанные с заложенным правом обязанности.

Кроме того, если залогодатель и должник своим соглашением предусмотрели необходимость согласия должника для уступки права требования, то это означает, что согласие необходимо и для залога права требования. А если это соглашение запрещает уступку права требования или невозможность уступки вытекает из существа обязательства, то запрет распространяется и на залог права, если законом не установлено иное (ст. 358.2 ГК РФ).

Правда, если основной договор связан с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, то нарушение ограничения или запрета на залог не влечет недействительность залога. Кредитор будет нести ответственность перед должником за нарушение договорного условия об ограничении (запрете) залога, но сам залог останется в силе.

Внимание! Закон содержит ограничения возможности заключить договор залога обязательственных прав.

Залог прав не допускается в следующих случаях:*

Но если основной договор связан с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, то нарушение ограничения или запрета на залог не влечет недействительность залога. Кредитор будет нести ответственность перед должником за нарушение договорного условия об ограничении (запрете) залога, но сам залог останется в силе.

В каком порядке должник залогодателя исполняет обязательства по заложенному праву требования

По общему правилу исполнение должником своего обязательства по заложенному праву требования осуществляется залогодателю*. Из этих сумм залогодатель уплачивает залогодержателю соответствующие суммы в счет исполнения обязательства, обеспеченного залогом.

Однако стороны могут согласовать, что должник будет обязан исполнить закладываемое обязательство залогодержателю или указанному им лицу. Для этого в договоре нужно предусмотреть право залогодержателя требовать исполнения заложенного права ему или указанному им лицу. Об этом должник по закладываемому обязательству должен быть уведомлен. При этом суммы, которые получит залогодержатель непосредственно от должника залогодателя, могут засчитываться в погашение обеспеченного залогом обязательства.

Также законом или договором залога права может быть предусмотрено, что денежные суммы, полученные залогодателем от его должника в счет исполнения обязательства, право по которому заложено, зачисляются на залоговый счет залогодателя. К этому счету применяются правила о договоре залога прав по договору банковского счета (п. 4 ст. 358.6 ГК РФ).* Право требования по такому счету передается в залог залогодержателю.

Внимание! Закон установил дополнительные существенные условия для договора залога обязательственных прав.

В таком договоре залога, помимо условий, перечисленных в статье 339 Гражданского кодекса РФ (предмет залога, существо, размер и срок исполнения обязательства), нужно указать:*

  • данные о должнике залогодателя;

  • обязательство, из которого вытекает закладываемое право;

  • сторону договора залога, у которой будут находиться подлинники документов, удостоверяющих закладываемое право.

    • залогодатель и должник прямо установили запрет уступки прав;

    • невозможность уступки вытекает из существа обязательства;

    • отсутствует согласие должника, когда в силу закона или договора для уступки права нужно получить его согласие;

    • при отсутствии согласия должника в случае, если при обращении взыскания на заложенное право и его реализации к приобретателю права должны перейти связанные с заложенным правом обязанности.

  • данные о должнике залогодателя;

  • обязательство, из которого вытекает закладываемое право;

  • сторону договора залога, у которой будут находиться подлинники документов, удостоверяющих закладываемое право.

При этом по общему правилу будет считаться, что подлинники документов, удостоверяющих закладываемое право, должны находиться у залогодержателя.

Предмет залога совокупности прав или будущих прав может быть определен общим образом. То есть предмет залога можно определить посредством данных, которые позволяют идентифицировать закладываемые права и должников на момент обращения взыскания на предмет залога (п. 2 ст. 358.3 ГК РФ). В связи с этим залогодержателям нужно обращать внимание на сроки действия закладываемых прав требований.

Закон предусматривает специальные способы реализации заложенных обязательственных прав. Вместо реализации заложенного права на публичных торгах залогодержатель может просить перевода их на себя в рамках обращения взыскания в судебном порядке. Такое возможно независимо от наступления срока обеспеченного залогом обязательства. При обращении взыскания во внесудебном порядке реализация заложенного права может быть осуществлена путем уступки залогодателем права залогодержателю или указанному им третьему лицу. Это следует из статьи 358.8 Гражданского кодекса РФ.

Наконец, установлен запрет требовать досрочного исполнения основного обязательства в случае, когда заложенное право прекратилось (в связи с окончанием срока его действия) до обращения на него взыскания (п. 5 ст. 358.1 ГК РФ).

Залог прав по договору банковского счета

Закон дает возможность установить залог прав по договору банковского счета (вклада). В этом случае банк открывает залогодателю залоговый счет, права на который передаются в залог залогодержателю. При этом договор залога может быть заключен и при отсутствии каких-либо денежных средств на залоговом счете.

Залог возникает с момента уведомления банка о залоге прав по cчету (вкладу) и предоставления банку копии договора залога. Или, если банк является залогодержателем, с момента заключения договора залога.

Существенными условиями данного договора являются (ст. 358.10 ГК РФ):

  • банковские реквизиты залогового счета;

  • существо, размер и срок исполнения обеспечиваемого залогом обязательства.

По общему правилу залог распространяется на все денежные средства, которые находятся на залоговом счете. В то же время стороны могут определить твердую денежную сумму на счете. Ниже этой суммы размер денежных средств на залоговом счете опускаться не может.

Возможность залога прав по договору банковского счета позволяет, таким образом, передавать в залог денежные средства, что ранее не допускалось.

Внимание! Закон установил ограничения по распоряжению банковским счетом при залоге

Изменить или прекратить договор банковского счета, права по которому заложены, можно только с согласия залогодержателя.

Залог прав участников юридических лиц

Закон урегулировал залог прав участников юридических лиц. Предметом залога могут быть только права участников (учредителей) (абз. 2 п. 1 ст. 358.15 ГК РФ):

  • обществ с ограниченной ответственностью;

  • акционерных обществ.

Залог прав участия в других юридических лицах невозможен.

При этом на залог прав акционеров распространяются правила о залоге ценных бумаг (п. 2 ст. 358.15 ГК РФ).

При залоге доли участника в обществе с ограниченной ответственностью до момента прекращения залога права участника общества будет осуществлять залогодержатель.

Однако в договоре залога стороны вправе устанавливать иной порядок осуществления прав (абз. 2 п. 2 ст. 358.15 ГК РФ).

Совет

Поскольку закон не содержит правил о том, насколько полный объем корпоративных прав может быть передан залогодержателю, этот вопрос стороны могут урегулировать в тексте договора залога.

Залог ценных бумаг

Урегулирован залог ценных бумаг, в частности, возможен залог акций. Залог документарной ценной бумаги возникает с момента передачи ее залогодержателю, а для бездокументарной ценной бумаги — с момента внесения записи о залоге по счету, на котором учитываются права владельца такой бездокументарной ценной бумаги.

При этом удостоверенные акциями права осуществляет залогодатель (акционер) (абз. 1 п. 2 ст. 358.17 ГК РФ). Иное стороны могут предусмотреть в договоре залога. Исходя из указанной нормы и ее диспозитивного характера при заключении договора залога ценных бумаг залогодержателю можно передать (п. 1 ст. 358.17 ГК РФ):

  • все права, удостоверенные акциями (в этом случае все доходы, которые получит залогодержатель по ценной бумаге, засчитываются в погашение обеспеченного залогом обязательства);

  • все права, удостоверенные акциями, кроме права на получение дохода (дивидендов) по акциям.

Такие доходы, помимо непосредственных доходов по ценной бумаге, могут включать в себя денежные суммы, полученные:

  • от погашения ценной бумаги;

  • от лица, выпустившего ценную бумагу, в связи с ее приобретением этим лицом;

  • в связи с ее приобретением третьим лицом помимо воли владельца заложенной ценной бумаги.

Следовательно, залогодержатель получил право осуществлять заложенные права от своего имени. При этом если по договору залогодержатель ограничен в осуществлении таких прав, то даже нарушение им ограничений не затрагивает прав и обязанностей третьих лиц, которые не знали и не должны были знать о таких ограничениях.

Такое нарушение является основанием для ответственности залогодержателя перед залогодателем. Кроме того, оно дает залогодателю право требовать прекращения залога в судебном порядке (п. 2 ст. 358.17 ГК РФ).

Если же права, удостоверенные заложенными ценными бумагами, осуществляет залогодатель, то в договоре залога можно предусмотреть его обязанность согласовывать свои действия по осуществлению прав с залогодержателем. Нарушение этой обязанности будет основанием для ответственности залогодателя перед залогодержателем (в соответствии с законом и договором) и даст залогодержателю право требовать досрочного исполнения обеспеченного залогом обязательства (п. 3 ст. 358.17 ГК РФ).

См. также



Академия юриста компании

Академия

Смотрите полезные юридические видеолекции

Смотреть

Cтать постоян­ным читателем журнала!

Cтать постоян­ным читателем журнала

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

Рассылка

© Актион кадры и право, Медиагруппа Актион, 2007–2016

Журнал «Юрист компании» –
первый практический журнал для юриста

Использование материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Юрист компании».


  • Мы в соцсетях

Входите! Открыто!
Все материалы сайта доступны зарегистрированным пользователям. Регистрация займет 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Только для зарегистрированных пользователей

Всего минута на регистрацию и документы у вас в руках!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×

Подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

В рассылках мы вовремя предупредим об акции, расскажем о новостях в работе юриста и изменениях в законодательстве.