Индивидуальный предприниматель не намерен фактически вести деятельность

29

Вопрос

Индивидуальный предприниматель зарегистрированный в соответствии с действующим законодательством открывает расчетный счет в банке, но сам не намерен фактически вести деятельность, а хочет это поручить своему доверенному лицу и не касаться финансов. На Ваш взгляд возможно ли чтобы в банковской карточке подписей значилось только доверенное лицо предпринимателя, а сам предприниматель не участвовал в банковских операциях???

Ответ

 Да, можно.

В перечне документов, которые индивидуальный предприниматель должен предоставить в банк для открытия счета, указаны документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, если такие полномочия передаются третьим лицам (подп."в" пункта 4.7 Инструкции Ц. Б. РФ от 30.05.2014
№ 153-И).

Таким документом может быть доверенность (статьи 182, 185 ГК РФ; Как правильно выдать доверенность представителю).

Обоснование данной позиции приведено ниже в материалах «Системы Юрист».

Справочник: Сведения, которые банки запрашивают в целях идентификации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

«Сведения, получаемые в целях идентификации индивидуальных предпринимателей
1 Сведения, предусмотренные приложением 1 к положению № 262-П (т. е. все сведения, которые предусмотрены для идентификации физических лиц)
2 Сведения о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя: дата регистрации, государственный регистрационный номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации
3 Сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности
4

Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, о целях финансово-хозяйственной деятельности (о планируемых операциях по счету в течение определенного периода):

— количество и сумма операций, включая снятие денежных средств в наличной форме и переводы средств в рамках внешнеторговой деятельности;

— виды договоров (контрактов), расчеты по которым будут проходить через кредитную организацию;

— основные контрагенты, планируемые плательщики и получатели по операциям с денежными средствами, находящимися на счете

5

Сведения (документы) о финансовом положении:

— копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате);

— копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения или копии подтверждения отправки на бумажных носителях;

— копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству РФ;

— справка об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов;

— сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации;

— сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;

— данные о рейтинге юридического лица, размещенные в Интернете на сайтах международных рейтинговых агентств (Standard & Poor's, Fitch-Ratings, Moody's Investors Service и др.) и национальных рейтинговых агентств

6

Сведения о деловой репутации:

— отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о юридическом лице других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения;

— отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица

7 Почтовый адрес и номера контактных телефонов и факсов (приложение 2 к положению № 262-П).».
Профессиональная справочная система для юристов, в которой вы найдете ответ на любой, даже самый сложный вопрос.
Попробуйте бесплатный доступ на 3 дня >>
Скоро в журнале «Юрист компании»
    Узнать больше


    Ваша персональная подборка

      Академия юриста компании

      Академия

      Смотрите полезные юридические видеолекции

      Смотреть

      Cтать постоян­ным читателем журнала!

      Cтать постоян­ным читателем журнала

      Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

      Живое общение с редакцией

      © Актион кадры и право, Медиагруппа Актион, 2007–2017

      Журнал «Юрист компании» –
      первый практический журнал для юриста

      Использование материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Юрист компании».

      Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) Свидетельство о регистрации  ПИ № ФС77-62254 от 03.07.2015

      Политика обработки персональных данных

      
      • Мы в соцсетях
      Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.
      Простите, что прерываем ваше чтение

      Это профессиональный сайт для юристов-практиков. Чтобы обеспечить качество материалов и защитить авторские права редакции, мы вынуждены размещать лучшие статьи в закрытом доступе.

      Предлагаем вам зарегистрироваться и продолжить чтение. Это займет всего полторы минуты.

      У меня есть пароль
      напомнить
      Пароль отправлен на почту
      Ввести
      Я тут впервые
      Вы продолжите читать статью через 1 минуту
      Введите эл. почту или логин
      Неверный логин или пароль
      Неверный пароль
      Введите пароль