Индивидуальный предприниматель не намерен фактически вести деятельность

27

Вопрос

Индивидуальный предприниматель зарегистрированный в соответствии с действующим законодательством открывает расчетный счет в банке, но сам не намерен фактически вести деятельность, а хочет это поручить своему доверенному лицу и не касаться финансов. На Ваш взгляд возможно ли чтобы в банковской карточке подписей значилось только доверенное лицо предпринимателя, а сам предприниматель не участвовал в банковских операциях???

Ответ

 Да, можно.

В перечне документов, которые индивидуальный предприниматель должен предоставить в банк для открытия счета, указаны документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, если такие полномочия передаются третьим лицам (подп."в" пункта 4.7 Инструкции Ц. Б. РФ от 30.05.2014
№ 153-И).

Таким документом может быть доверенность (статьи 182, 185 ГК РФ; Как правильно выдать доверенность представителю).

Обоснование данной позиции приведено ниже в материалах «Системы Юрист».

Справочник: Сведения, которые банки запрашивают в целях идентификации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

«Сведения, получаемые в целях идентификации индивидуальных предпринимателей
1 Сведения, предусмотренные приложением 1 к положению № 262-П (т. е. все сведения, которые предусмотрены для идентификации физических лиц)
2 Сведения о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя: дата регистрации, государственный регистрационный номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации
3 Сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности
4

Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, о целях финансово-хозяйственной деятельности (о планируемых операциях по счету в течение определенного периода):

— количество и сумма операций, включая снятие денежных средств в наличной форме и переводы средств в рамках внешнеторговой деятельности;

— виды договоров (контрактов), расчеты по которым будут проходить через кредитную организацию;

— основные контрагенты, планируемые плательщики и получатели по операциям с денежными средствами, находящимися на счете

5

Сведения (документы) о финансовом положении:

— копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате);

— копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения или копии подтверждения отправки на бумажных носителях;

— копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству РФ;

— справка об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов;

— сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации;

— сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;

— данные о рейтинге юридического лица, размещенные в Интернете на сайтах международных рейтинговых агентств (Standard & Poor's, Fitch-Ratings, Moody's Investors Service и др.) и национальных рейтинговых агентств

6

Сведения о деловой репутации:

— отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о юридическом лице других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения;

— отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица

7 Почтовый адрес и номера контактных телефонов и факсов (приложение 2 к положению № 262-П).».


Академия юриста компании

Академия

Смотрите полезные юридические видеолекции

Смотреть

Cтать постоян­ным читателем журнала!

Cтать постоян­ным читателем журнала

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

Рассылка

© Актион кадры и право, Медиагруппа Актион, 2007–2016

Журнал «Юрист компании» –
первый практический журнал для юриста

Использование материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Юрист компании».


  • Мы в соцсетях

Входите! Открыто!
Все материалы сайта доступны зарегистрированным пользователям. Регистрация займет 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Только для зарегистрированных пользователей

Всего минута на регистрацию и документы у вас в руках!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×

Подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

В рассылках мы вовремя предупредим об акции, расскажем о новостях в работе юриста и изменениях в законодательстве.