Возможность списания денежных средств с расчетного счета должника

804

Вопрос

У должника по Исполнительному листу открыты расчетные счета в нескольких банках.  Пока выставляем исполнительный лист в один банк должник, может проводить свои денежные операции через другие банки. Что можно сделать без обращения к судебному приставу? Обращаться к судебному приставу не хотелось по причинам (вернул исп. лист без исполнения, другой регион, трудно отследить правомерность действий).

Ответ

Можно поочередно направлять исполнительный лист во все банки должника. В случае, если в первом банке будет недостаточно денежных средств, то исполнительный лист может быть отозван и направлен в следующий.

Возможность списания денежных средств с расчетного счета должника — юридического лица без получения его согласия, т. е. в безакцептном порядке, предусмотрена в ч. 1 ст. 8 Закона об исполнительном производстве. Согласно указанной норме закона, исполнительный документ о взыскании денежных средств может быть направлен в банк непосредственно взыскателем.

Согласно положениям ч. 2 ст. 8 Закона одновременно с исполнительным документом взыскатель представляет в банк заявление, в котором указываются:

реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства;

наименование, идентификационный номер налогоплательщика, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя — юридического лица.

В том случае, если предъявление исполнительного листа и заявления в банк производится не самим взыскателем, а его представителем, то таковой представитель должен представить банку документ, удостоверяющий его полномочия, а также указанные выше сведения о взыскателе и о себе.

В соответствии с положениями ч. 5 ст. 70 Закона банк, осуществляющий обслуживание счетов компании-должника, должен осуществить исполнение требований о взыскании денежных средств, содержащихся в исполнительном документе, в течение трех дней с момента получения исполнительного документа от взыскателя.

Может возникнуть ситуация, когда денег на счете должника не хватает для исполнения судебного решения. Тогда банк списывает со счета имеющуюся сумму, а затем продолжает списывать оставшийся долг по мере поступления денежных средств на счет должника, пока судебное решение не будет исполнено в полном объеме, либо пока взыскатель не обратится в банк с заявлением о приостановлении исполнения (ч. 5 — ч. 10 ст. 70 Закона № 229-ФЗ). Обо всех перечислениях банк должен незамедлительно информировать взыскателя.

Кредитор может также отозвать исполнительный лист из банка, чтобы затем предъявить его приставам.

Для этого понадобится написать письменное заявление в адрес банка. Отозванный из банка исполнительный лист кредитор сможет предъявить для исполнения как в службу судебных приставов, так и в другой банк, где у должника открыт еще один расчетный счет. Выбор в данном вопросе принадлежит кредитору.

Кредитор может обратиться с исполнительным листом в банк или в службу судебных приставов в течение трех лет со дня вступления в силу судебного решения или со дня окончания срока, установленного при отсрочке или рассрочке исполнения судебного акта (п. 1 ст. 321 АПК РФ, ст. 21 Закона № 229-ФЗ).

Обоснование данной позиции приведено ниже в материалах «Системы Юрист».


Исполнительный лист на руках у компании. Как получить взыскание без помощи приставов

«Федеральная служба судебных приставов (ФССП России) является органом принудительного исполнения судебных актов в Российской Федерации (ст. 5 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ „Об исполнительном производстве“ (далее — Закон № 229- ФЗ). Именно туда обращаются почти все взыскатели при получении исполнительного документа в суде. Однако взыскание долга с привлечением судебных приставов не всегда оказывается эффективной мерой и может попросту „зависнуть“ среди других исполнительных производств. По состоянию на 1 июля 2013 года в ФССП России не исполненными оставались 607 043 исполнительных производства на сумму 701 706 037 руб., возбужденных на основании исполнительных документов, выданных арбитражными судами, что составило 68,97% по количеству и 68,59% по сумме от общего количества исполнительных документов, выданных арбитражными судами (www. fssprus.ru/statistics/). Чтобы не ждать взыскания долга длительное время, сторона может обратиться с исполнительным листом напрямую в банк, к эмитенту или к лицу, которое выплачивает должнику зарплату. Используя эти возможности, можно взыскать многомиллионную сумму долга менее чем за одни сутки.

ПРЕДЪЯВЛЕНИЕ ИСПОЛНИТЕЛЬНОГО ЛИСТА НАПРЯМУЮ В БАНК

Большую часть судебных актов арбитражных судов составляют решения о взыскании денежных средств. Поэтому распространенным способом исполнения требований исполнительных документов является списание денежных средств, находящихся на счетах должников — организаций.

Перед тем как предъявить исполнительный лист в банк, взыскателю нужно получить сведения о наименовании и местонахождении банков должника, а также о номерах и расчетных счетах должника. Чтобы получить эти сведения, взыскатель вправе обратиться в налоговые органы с соответствующим заявлением. У налоговой инспекции можно запросить сведения: о наименовании и местонахождении банков и иных кредитных организаций, в которых открыты счета должника; о номерах расчетных счетов. Запрошенные сведения представляются налоговыми органами течение 7 дней со дня получения запроса (ст. 69 Закона № 229-ФЗ). Такая обязанность установлена и ФНС России (п. 5 письма от 11.06.2009 № МН-22−6/469@ „О предоставлении информации“).

После получения необходимых сведений взыскатель может направлять исполнительный лист в банк должника. Одновременно с исполнительным листом потребуется передать заявление, в котором взыскатель указывает: реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства; наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя.

Если в банк обращается представитель взыскателя, то нужно будет приложить к заявлению доверенность, удостоверяющую его полномочия и сведения о взыскателе (ст. 8 Закона № 229-ФЗ).

Порядок принятия исполнительного документа и его оплаты регламентирован гл. 2 Положения о порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями (утв. Банком России 10.04.2006 № 285-П). Обязанность оформить действия, обеспечивающие исполнение, в том числе составить инкассовое поручение или другой расчетный документ, возложена непосредственно на банк (письмо Банка России от 13.11.2008 № 08−31−1/6305).

Соответственно, порядок предъявления взыскателем исполнительного документа в банк аналогичен порядку предъявления исполнительного документа в службу судебных приставов, установленному ст. 30 Закона № 229-ФЗ.

Банк обязан незамедлительно исполнить содержащиеся в исполнительном документе требования, о чем в течение 3 дней со дня их исполнения проинформировать взыскателя. В случае, если у банка есть сомнения в подлинности исполнительного документа или в достоверности представленных сведений, банк вправе задержать исполнение, но не более чем на 7 дней. Пока банк проводит проверку сведений, все операции с денежными средствами на счетах должника приостанавливаются в пределах суммы, которая подлежит взысканию.*

Если проверка сведений дала положительный результат, банк перечисляет денежные средства, подлежащие взысканию, непосредственно на счет взыскателя.

Практика. Кредитор получил исполнительный лист о взыскании с компании-должника более 5 млн руб. Вместо обращения в службу судебных приставов, представитель кредитора-взыскателя обратился напрямую в банк, который обслуживал счета должника. На следующий день вся сумма была зачислена на счет взыскателя. Таким образом, судебный акт был исполнен в течение суток (исполнительный лист по делу № А08−987/2013).

Банк может не исполнить решение суда в случае, если на счетах должника отсутствуют деньги, либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на счетах, наложен арест или когда приостановлены операции с денежными средствами.

Может возникнуть ситуация, когда денег на счете должника не хватает для исполнения судебного решения. Тогда банк списывает со счета имеющуюся сумму, а затем продолжает списывать оставшийся долг по мере поступления денежных средств на счет должника, пока судебное решение не будет исполнено в полном объеме, либо пока взыскатель не обратится в банк с заявлением о приостановлении исполнения (части 5 —10 ст. 70 Закона № 229-ФЗ). Обо всех перечислениях банк должен незамедлительно информировать взыскателя.*

К исполнительному документу (за исключением судебного приказа), который направляется для исполнения судом по просьбе взыскателя или самим взыскателем, нужно будет приложить копию судебного акта, на основании которого он выдан, а также заявление взыскателя с указанием реквизитов банковского счета взыскателя, на который должны быть перечислены средства, подлежащие взысканию.

Заявление подписывается взыскателем либо его представителем с приложением доверенности или нотариально удостоверенной копии доверенности или иного документа, удостоверяющего полномочия представителя (ч. 2 ст. 242.1 БК РФ).»

14.01.2015



Академия юриста компании

Академия

Смотрите полезные юридические видеолекции

Смотреть

Cтать постоян­ным читателем журнала!

Cтать постоян­ным читателем журнала

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

Рассылка

© Актион кадры и право, Медиагруппа Актион, 2007–2016

Журнал «Юрист компании» –
первый практический журнал для юриста

Использование материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Юрист компании».


  • Мы в соцсетях

Входите! Открыто!
Все материалы сайта доступны зарегистрированным пользователям. Регистрация займет 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Только для зарегистрированных пользователей

Всего минута на регистрацию и документы у вас в руках!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×

Подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

В рассылках мы вовремя предупредим об акции, расскажем о новостях в работе юриста и изменениях в законодательстве.