Чем регламентирован порядок заключения брокерского счета

158

Вопрос

Чем регламентирован порядок заключения брокерского счета? Какие документы вправе затребовать обслуживающий банк? Вправе ли он требовать информацию о паспортных данных и месте жительства членов органов управления брокера — совета директоров и правления? По возможности прошу дать ссылки на имеющуюся судебную практику

Ответ

Ст.3 ФЗ от 22.04.1996 № 39-ФЗ предусматривает открытие брокером специального брокерский счет. Ст.14 ФЗ от 10.12.2003 № 173-ФЗ также предусматривает, что профессиональные участники рынка ценных бумаг открывают в уполномоченных банках специальные брокерские счета для учета денежных средств нерезидентов. Порядок открытия и ведения таких счетов (вкладов) устанавливает Банк России (см. Инструкцию Банка России от 30.05.2014 № 153-И).

П. 2.8 Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И предусматривает, что специальные банковские счета открываются юридическим лицам, физическим лицам, индивидуальным предпринимателям, физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в случаях и в порядке, установленных законодательством Российской Федерации для осуществления предусмотренных им операций соответствующего вида.

П. 4.14 данной Инструкции предусматривает, что для открытия специального банковского счета в банк представляются те же документы, что и для открытия расчетного счета, корреспондентского счета или текущего счета, с учетом требований законодательства Российской Федерации.

При этом, перечень документов установлен пунктом 4.1 Инструкции Банка России от 30 мая 2014 г. № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (далее — инструкция № 153-И). В него входят:

1) свидетельство о государственной регистрации юридического лица;

2) устав ООО (АО);

3) лицензии (при их наличии);

4) банковская карточка. Это карточка с образцами подписей и оттиска печати, ее можно оформить непосредственно в банке. Закон допускает, что подлинность подписей лиц, указанных в карточке, могут быть удостоверены у нотариуса, однако оставшиеся поля придется заполнить в банке (п. 7.1, 7.9, 7.10 инструкции № 153-И);

5) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете. Если распоряжаться средствами будет директор, то достаточно представить документы, указанные в следующем пункте. Если главный бухгалтер — то представляется копия паспорта, приказ о приеме на работу, трудовой договор. Если иное лицо — то представляется копия его паспорта и документы, подтверждающие его полномочия, в том числе могут быть: доверенность, приказ о предоставлении права подписи и т. п.;

6) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица. К таким документам относятся:


  • «свежая» выписка из ЕГРЮЛ (т. е. полученная не ранее чем за 30 дней до дня подачи документов в банк);

  • решение о создании ООО (решение об учреждении АО) или соответствующий протокол. В решении (протоколе) должно быть указано на избрание лица генеральным директором;

  • копия паспорта генерального директора;

  • приказ о назначении (вступлении в должность) генерального директора;

  • трудовой договор с генеральным директором;

  • свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.


  •  

Кроме того, обычно банки требуют предоставить:

1) заявление (анкету) по форме банка (обычно есть на сайте банка, но может быть заполнено прямо в банке);

2) информационное письмо Росстата (коды статистики);

3) договор об учреждении ООО (договор о создании АО);

4) документы, подтверждающие местонахождение организации, в том числе:


  • договор аренды по юридическому или фактическому адресу;

  • акт приема-передачи помещения;

  • заверенную арендодателем копию свидетельства о праве собственности на помещение, в котором находится организация.


  •  

Помимо этого банк открывает счет только при условии, если:

1) проведена идентификация клиента, его представителя, выгодоприобретателя;

2) приняты обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев.

Поэтому для заключения договора банковского счета нужно также представить документы, необходимые для проведения идентификации указанных лиц (п. 1.2 инструкции № 153-И и ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; далее — Закон № 115-ФЗ), в т. ч. в отношении бенефициарных владельцев, т. е лиц, которые в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом — юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента. Таким образом, требование о предоставлении копий паспортов участников органа управления организации для целей идентификации соответствует законодательству.

Дополнительно Вы можете ознакомиться:

Сведения, которые банки запрашивают в целях идентификации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей;

Обоснование данной позиции приведено ниже в материалах «Системы Юрист»

Документы для открытия банковского счета юридическим лицом

<…>

«Перечень документов установлен пунктом 4.1 Инструкции Банка России от 30 мая 2014 г. № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (далее — инструкция № 153-И). В него входят:

1) свидетельство о государственной регистрации юридического лица;

2) устав ООО (АО);

3) лицензии (при их наличии);

4) банковская карточка. Это карточка с образцами подписей и оттиска печати, ее можно оформить непосредственно в банке. Закон допускает, что подлинность подписей лиц, указанных в карточке, могут быть удостоверены у нотариуса, однако оставшиеся поля придется заполнить в банке (п. 7.1, 7.9, 7.10 инструкции № 153-И);

5) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете. Если распоряжаться средствами будет директор, то достаточно представить документы, указанные в следующем пункте. Если главный бухгалтер — то представляется копия паспорта, приказ о приеме на работу, трудовой договор. Если иное лицо — то представляется копия его паспорта и документы, подтверждающие его полномочия, в том числе могут быть: доверенность, приказ о предоставлении права подписи и т. п.;

6) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица. К таким документам относятся:


  • «свежая» выписка из ЕГРЮЛ (т. е. полученная не ранее чем за 30 дней до дня подачи документов в банк);

  • решение о создании ООО (решение об учреждении АО) или соответствующий протокол. В решении (протоколе) должно быть указано на избрание лица генеральным директором;

  • копия паспорта генерального директора;

  • приказ о назначении (вступлении в должность) генерального директора;

  • трудовой договор с генеральным директором;

  • свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.


  •  

Кроме того, обычно банки требуют предоставить:

1) заявление (анкету) по форме банка (обычно есть на сайте банка, но может быть заполнено прямо в банке);

2) информационное письмо Росстата (коды статистики);

3) договор об учреждении ООО (договор о создании АО);

4) документы, подтверждающие местонахождение организации, в том числе:


  • договор аренды по юридическому или фактическому адресу;

  • акт приема-передачи помещения;

  • заверенную арендодателем копию свидетельства о праве собственности на помещение, в котором находится организация.


  •  

Помимо этого банк открывает счет только при условии, если:

1) проведена идентификация клиента, его представителя, выгодоприобретателя;

2) приняты обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев.

Поэтому для заключения договора банковского счета нужно также представить документы, необходимые для проведения идентификации указанных лиц (п. 1.2 инструкции № 153-И и ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; далее — Закон № 115-ФЗ).* При проведении идентификации банк вправе (подп. 1.1 ст. 7 Закона № 115-ФЗ):

1) требовать информацию о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами;

2) принимать меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов.

Документы, которые необходимы банку для проведения идентификации, определены Положением Банка России от 19 августа 2004 г. № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Все сведения и документы, которые предусмотрены этим положением для целей идентификации клиента, можно посмотреть в справке".

05.12.2014



Академия юриста компании

Академия

Смотрите полезные юридические видеолекции

Смотреть

Cтать постоян­ным читателем журнала!

Cтать постоян­ным читателем журнала

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

Рассылка

© Актион кадры и право, Медиагруппа Актион, 2007–2016

Журнал «Юрист компании» –
первый практический журнал для юриста

Использование материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Юрист компании».


  • Мы в соцсетях

Входите! Открыто!
Все материалы сайта доступны зарегистрированным пользователям. Регистрация займет 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Только для зарегистрированных пользователей

Всего минута на регистрацию и документы у вас в руках!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×

Подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

В рассылках мы вовремя предупредим об акции, расскажем о новостях в работе юриста и изменениях в законодательстве.