Взыскание задолженности по исполнительному листу

1768

Вопрос

Как происходит взыскание задолженности по исполнительному листу к банку (должник). Интересует не порядок обращения к приставам, а как именно сам процесс самостоятельной подачи: подается в другой банк, где отрыты счета банка-должника (и может ли такое быть у банка счета в др банках) или в Центральный банк РФ?

Ответ

Исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем (п. 1 ст. 8 Закона об исполнительном производстве).

В данном случае банком, обслуживающем счета банка (должника) является Центральный Банк России, обслуживающий корреспондентский счет банка-должника. Исполнительный лист и заявление необходимо направить в тот РКЦ ЦБ, где у банка открыт корр. счет.

Исполнение документов, предъявляемых взыскателями осуществляется на основании Положения о порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, утв. Банком России 10.04.2006285-П.

Обоснование данной позиции приведено ниже в материалах «Системы Юрист».


Исполнительный лист на руках у компании. Как получить взыскание без помощи приставов

«Федеральная служба судебных приставов (ФССП России) является органом принудительного исполнения судебных актов в Российской Федерации (ст. 5Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее — Закон № 229- ФЗ). Именно туда обращаются почти все взыскатели при получении исполнительного документа в суде. Однако взыскание долга с привлечением судебных приставов не всегда оказывается эффективной мерой и может попросту «зависнуть» среди других исполнительных производств. По состоянию на 1 июля 2013 года в ФССП России не исполненными оставались 607 043 исполнительных производства на сумму 701 706 037 руб., возбужденных на основании исполнительных документов, выданных арбитражными судами, что составило 68,97% по количеству и 68,59% по сумме от общего количества исполнительных документов, выданных арбитражными судами (www. fssprus.ru/statistics/). Чтобы не ждать взыскания долга длительное время, сторона может обратиться с исполнительным листом напрямую в банк, к эмитенту или к лицу, которое выплачивает должнику зарплату. Используя эти возможности, можно взыскать многомиллионную сумму долга менее чем за одни сутки.

ПРЕДЪЯВЛЕНИЕ ИСПОЛНИТЕЛЬНОГО ЛИСТА НАПРЯМУЮ В БАНК

Большую часть судебных актов арбитражных судов составляют решения о взыскании денежных средств. Поэтому распространенным способом исполнения требований исполнительных документов является списание денежных средств, находящихся на счетах должников — организаций.

Перед тем как предъявить исполнительный лист в банк, взыскателю нужно получить сведения о наименовании и местонахождении банков должника, а также о номерах и расчетных счетах должника. Чтобы получить эти сведения, взыскатель вправе обратиться в налоговые органы с соответствующим заявлением. У налоговой инспекции можно запросить сведения: о наименовании и местонахождении банков и иных кредитных организаций, в которых открыты счета должника; о номерах расчетных счетов. Запрошенные сведения представляются налоговыми органами течение 7 дней со дня получения запроса (ст. 69 Закона № 229-ФЗ). Такая обязанность установлена и ФНС России (п. 5 письма от 11.06.2009 № МН-22−6/469@ «О предоставлении информации»).

После получения необходимых сведений взыскатель может направлять исполнительный лист в банк должника. Одновременно с исполнительным листом потребуется передать заявление, в котором взыскатель указывает: реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства; наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя.*

Если в банк обращается представитель взыскателя, то нужно будет приложить к заявлению доверенность, удостоверяющую его полномочия и сведения о взыскателе (ст. 8 Закона № 229-ФЗ).

Порядок принятия исполнительного документа и его оплаты регламентирован гл. 2 Положения о порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями (утв. Банком России 10.04.2006 № 285-П). Обязанность оформить действия, обеспечивающие исполнение, в том числе составить инкассовое поручение или другой расчетный документ, возложена непосредственно на банк (письмо Банка России от 13.11.2008 № 08−31−1/6305).

Соответственно, порядок предъявления взыскателем исполнительного документа в банк аналогичен порядку предъявления исполнительного документа в службу судебных приставов, установленному ст. 30 Закона № 229-ФЗ.

Банк обязан незамедлительно исполнить содержащиеся в исполнительном документе требования, о чем в течение 3 дней со дня их исполнения проинформировать взыскателя. В случае, если у банка есть сомнения в подлинности исполнительного документа или в достоверности представленных сведений, банк вправе задержать исполнение, но не более чем на 7 дней. Пока банк проводит проверку сведений, все операции с денежными средствами на счетах должника приостанавливаются в пределах суммы, которая подлежит взысканию.

Если проверка сведений дала положительный результат, банк перечисляет денежные средства, подлежащие взысканию, непосредственно на счет взыскателя.

Практика. Кредитор получил исполнительный лист о взыскании с компании-должника более 5 млн руб. Вместо обращения в службу судебных приставов, представитель кредитора-взыскателя обратился напрямую в банк, который обслуживал счета должника. На следующий день вся сумма была зачислена на счет взыскателя. Таким образом, судебный акт был исполнен в течение суток (исполнительный лист по делу № А08−987/2013).

Банк может не исполнить решение суда в случае, если на счетах должника отсутствуют деньги, либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на счетах, наложен арест или когда приостановлены операции с денежными средствами.

Может возникнуть ситуация, когда денег на счете должника не хватает для исполнения судебного решения. Тогда банк списывает со счета имеющуюся сумму, а затем продолжает списывать оставшийся долг по мере поступления денежных средств на счет должника, пока судебное решение не будет исполнено в полном объеме, либо пока взыскатель не обратится в банк с заявлением о приостановлении исполнения (части 5 —10 ст. 70 Закона № 229-ФЗ). Обо всех перечислениях банк должен незамедлительно информировать взыскателя.

К исполнительному документу (за исключением судебного приказа), который направляется для исполнения судом по просьбе взыскателя или самим взыскателем, нужно будет приложить копию судебного акта, на основании которого он выдан, а также заявление взыскателя с указанием реквизитов банковского счета взыскателя, на который должны быть перечислены средства, подлежащие взысканию.

Заявление подписывается взыскателем либо его представителем с приложением доверенности или нотариально удостоверенной копии доверенности или иного документа, удостоверяющего полномочия представителя (ч. 2 ст. 242.1 БК РФ).

ПРЕДЪЯВЛЕНИЕ ИСПОЛНИТЕЛЬНОГО ЛИСТА ЭМИТЕНТУ ДЛЯ СПИСАНИЯ АКЦИЙ

По результатам судебного разбирательства суд может принять решение о списании на счет взыскателя эмиссионных ценных бумаг должника. В этом случае взыскатель вправе обратиться непосредственно к эмитенту (если он самостоятельно осуществляет деятельность по ведению реестра владельцев таких ценных бумаг), к держателю реестра либо к депозитарию, который осуществляет учет прав на эмиссионные ценные бумаги. Обращение возможно при условии, что взыскатель располагает сведениями об имеющихся на указанных счетах должника ценных бумагах (ст. 8.1 Закона № 229-ФЗ).

Лицо, которое получило исполнительный лист (эмитент, держатель реестра либо депозитарий), обязано списать ценные бумаги в 3-дневный срок. Если на счетах должника отсутствует достаточное количество ценных бумаг, об этом делается отметка на исполнительном листе. Эмитент должен будет списать все ценные бумаги, которые имеются у должника, и продолжать списывать их с его счета по мере поступления до тех пор, пока судебный акт не будет исполнен. О произведенных списаниях лицо, осуществляющее учет прав на эмиссионные ценные бумаги, незамедлительно сообщает взыскателю (ст. 73.1. Закона № 229-ФЗ).

В случае сомнений в подлинности исполнительного листа либо предоставленных сведений, эмитент или другой получатель исполнительного листа вправе задержать исполнение, но не более чем на 7 дней.

Лица, которые обязаны исполнить требования исполнительного листа о списании ценных бумаг, не вправе отказать в принятии документа к исполнению. Внесение записи в реестр осуществляется держателем реестра по требованию акционера, номинального держателя акций, а также иных лиц, имеющих право требовать внесения записи, не позднее 3 дней с момента представления ими документов.

Отказ держателя реестра от внесения записи в реестр акционеров может быть обжалован в суд. Если ведение реестра осуществляется регистратором, в качестве ответчиков по делу должны привлекаться акционерное общество и регистратор (держатель реестра). Суд в случае необоснованного отказа или уклонения держателя реестра от внесения в него соответствующей записи обязывает держателя реестра внести необходимую запись (п. 19 постановления Пленума ВАС РФ от 18.11.2003 № 19 «О некоторых вопросах применения Федерального закона „Об акционерных обществах“»,постановление Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 15.07.2011 по делу № А57−13 632/2010).

ПРЕДЪЯВЛЕНИЕ ИСПОЛНИТЕЛЬНОГО ЛИСТА РАБОТОДАТЕЛЮ ДОЛЖНИКА ДЛЯ УДЕРЖАНИЯ ДОЛГА ИЗ ЗАРПЛАТЫ

Чтобы получить возмещение долга от физического лица, взыскатель может предъявить исполнительный лист в организацию или иному лицу, выплачивающим должнику заработную плату, пенсию, стипендию и иные периодические платежи. Сумма взыскания при этом не может превышать 25 тыс. руб. (ч. 1 ст. 9 Закона № 229- ФЗ). К исполнительному листу потребуется приложить заявление, в котором указываются: реквизиты банковского счета, на который следует перечислять денежные средства, либо адрес, по которому следует переводить денежные средства; наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации; государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя — юридического лица (ст. 8 Закона № 229-ФЗ). Исполнительные документы являются бланками строгой отчетности, которые хранятся лицами, выплачивающими должнику периодические платежи, в сейфах, металлических шкафах или специальных помещениях, позволяющих обеспечить их сохранность (п. 6.2Положения о документах и документообороте в бухгалтерском учете, утв. Минфином СССР 29.07.1983 № 105).

После получения этих документов, работодатель должен произвести удержание из зарплаты должника. В течение 3 дней со дня выплаты зарплаты работодатель обязан перечислить удержанные денежные средства взыскателю. Перевод и перечисление денежных средств производятся за счет должника (ст. 98 Закона № 229-ФЗ).

Важно отметить, что при исполнении исполнительного документа (нескольких исполнительных документов) с должника —гражданина может быть удержано не более 50% заработной платы и иных доходов (ст. 138 ТК РФ, ст. 99 Закона № 229-ФЗ). Удержания производятся до до исполнения в полном объеме содержащихся в исполнительном документе требований. Размер удержаний из из заработной платы работника исчисляется из суммы, оставшейся после удержания налогов (письмо Минздравсоцразвития России от 16.11.2011 № 22−2-4852).

Если должник перешел на другое место работы (учебы, получения пенсии), его работодатель (учебное заведение, отделение ПФР) обязан незамедлительно сообщить об об этом взыскателю и возвратить ему исполнительный лист с отметкой о взысканиях (ч. 4 ст. 98 Закона № 229-ФЗ).

Если работодатель (иное лицо, которое выплачивает должнику платежи) сомневается в правильности удержания средств должника и перечисления их взыскателю, он может обратиться к судебному приставу-исполнителю с заявлением о проведении проверки (п. 16 ст. 64 Закона № 229- ФЗ). Дело в том, что направление исполнительного документа взыскателем для исполнения по месту получения дохода должника самостоятельно, минуя службу судебных приставов, не освобождает судебного пристава-исполнителя от функций по контролю за правильностью и своевременностью его исполнения.

В случае выявления нарушений со стороны работодателя должника (иных лиц) взыскатель вправе предъявить ему иск о взыскании денежной суммы, которая хотя и была удержана с должника, но не перечислена взыскателю по его вине (ст. 118 Закона № 229-ФЗ)."

03.12.2014

Профессиональная справочная система для юристов, в которой вы найдете ответ на любой, даже самый сложный вопрос.
Попробуйте бесплатный доступ на 3 дня >>
Скоро в журнале «Юрист компании»
    Узнать больше


    Ваша персональная подборка

      Академия юриста компании

      Академия

      Смотрите полезные юридические видеолекции

      Смотреть

      Cтать постоян­ным читателем журнала!

      Cтать постоян­ным читателем журнала

      Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

      Живое общение с редакцией

      © Актион кадры и право, Медиагруппа Актион, 2007–2017

      Журнал «Юрист компании» –
      первый практический журнал для юриста

      Использование материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Юрист компании».

      Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) Свидетельство о регистрации  ПИ № ФС77-62254 от 03.07.2015

      Политика обработки персональных данных

      
      • Мы в соцсетях
      Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.
      Простите, что прерываем ваше чтение

      Это профессиональный сайт для юристов-практиков. Чтобы обеспечить качество материалов и защитить авторские права редакции, мы вынуждены размещать лучшие статьи в закрытом доступе.

      Предлагаем вам зарегистрироваться и продолжить чтение. Это займет всего полторы минуты.

      У меня есть пароль
      напомнить
      Пароль отправлен на почту
      Ввести
      Я тут впервые
      Вы продолжите читать статью через 1 минуту
      Введите эл. почту или логин
      Неверный логин или пароль
      Неверный пароль
      Введите пароль