• Главная страница
  • » Ответы на вопросы
  • » У банка отобрал лицензию ЦБ РФ, у Юридического лица остались деньги на расчетном счете, как можно вернуть денежные средства и в каком объеме - в данный момент все операции приостановлены

У банка отобрал лицензию ЦБ РФ, у Юридического лица остались деньги на расчетном счете, как можно вернуть денежные средства и в каком объеме - в данный момент все операции приостановлены

147

Вопрос

У банка отобрал лицензию ЦБ РФ, у Юридического лица остались деньги на расчетном счете, как можно вернуть денежные средства и в каком объеме - в данный момент все операции приостановлены. И банк не делал ни каких уведомлений. Есть ли компенсация за действия банка.

Ответ

В случае отзыва у банка лицензии выполнение им банковских операций (в том числе ведение банковских счетов, осуществление переводов денежных средств, электронных денежных средств, кассовое обслуживание) невозможно (п. п. 3, 4, 9 ст. 5, ст. 13 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности»).

 

Соответственно, удовлетворение требований организации по возврату денежных средств возможно только в порядке в порядке четвертой очереди в порядке ст. 134 Закона об банкротстве или добровольном исполнении обязательств банка.

Обоснование данной позиции приведено ниже в материалах «Системы Юрист» и «Главбух».

 

Статья. У обслуживающего банка отозвана лицензия

1. Заявить о своих требованиях

После отзыва лицензии Банк России назначает временную администрацию (п. 2 ст. 17 Федерального закона от 25.02.99 № 40-ФЗ). Управлять банком она будет до признания его банкротом или назначения ликвидатора (п. 4 ст. 18 закона № 40-ФЗ). О том, кто курирует банк, узнать можно на сайте Центробанка cbr.ru в разделе «Информация по кредитным организациям».

В адрес администрации надо отправить требование о возврате денежных средств с приложением договора банковского счета, выписки и других документов, подтверждающих размер остатка по счету. В течение 30 рабочих дней со дня получения запроса временный управляющий сообщит компании о том, что она включена в реестр требований кредиторов.

2. Оповестить контрагентов

Банк без лицензии не может проводить операции по счету компании. Поэтому стоит оповестить своих контрагентов о том, что деньги надо перечислять на другие счета. А если счет у компании единственный, надо открыть новый и уведомить об этом инспекцию и фонды в течение семи рабочих дней (подп. 1 п. 2 ст. 23 НКРФ , п. 1 ч. 3 ст. 28 Федерального закона от24.07.09 № 212-ФЗ).

3. Создать резерв по долгам

После отзыва лицензии в бухучете надо отразить дебиторку на сумму, зависшую на счетах в банке. Затем на величину задолженности потребуется создать резерв по сомнительным долгам, так как высока вероятность, что компания не получит свои деньги (п. 70 Положения, утв.приказом Минфина России от29.07.98 № 34н).

4. Сообщить о закрытии счета и списать долги

Если временная администрация вернет часть или все деньги, надо отразить в учете погашение дебиторки и восстановить на сумму оплаты резерв по сомнительным долгам. А если банк так и не вернет долг, а компания получит уведомление о ликвидации банка, потребуется сообщить в инспекцию и фонды о закрытии счета в течение семи рабочих дней (подп. 1 п. 2 ст. 23 НКРФ , п. 1 ч. 3 ст. 28 закона № 212-ФЗ). После ликвидации банка и записи об этом в ЕГРЮЛ компания вправе списать все невозвращенные деньги как безнадежные долги (письмо Минфина России от04.03.13 № 03-03-06/1/6313).

* Так выделена часть материала, которая поможет Вам принять правильное решение.

17.09.2014

С уважением, Арсен Магамаев, эксперт ЮСС «Система Юрист»

Ответ утвержден Викторией Рыбалкиной,

руководителем Горячей линии «Системы Юрист»

 

Профессиональная справочная система для юристов, в которой вы найдете ответ на любой, даже самый сложный вопрос.
Попробуйте бесплатный доступ на 3 дня >>
Скоро в журнале «Юрист компании»
    Узнать больше


    Ваша персональная подборка

      Академия юриста компании

      Академия

      Смотрите полезные юридические видеолекции

      Смотреть

      Cтать постоян­ным читателем журнала!

      Cтать постоян­ным читателем журнала

      Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

      Живое общение с редакцией

      © Актион кадры и право, Медиагруппа Актион, 2007–2017

      Журнал «Юрист компании» –
      первый практический журнал для юриста

      Использование материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Юрист компании».

      Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) Свидетельство о регистрации  ПИ № ФС77-62254 от 03.07.2015

      Политика обработки персональных данных

      
      • Мы в соцсетях
      Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.
      Простите, что прерываем ваше чтение

      Это профессиональный сайт для юристов-практиков. Чтобы обеспечить качество материалов и защитить авторские права редакции, мы вынуждены размещать лучшие статьи в закрытом доступе.

      Предлагаем вам зарегистрироваться и продолжить чтение. Это займет всего полторы минуты.

      У меня есть пароль
      напомнить
      Пароль отправлен на почту
      Ввести
      Я тут впервые
      Вы продолжите читать статью через 1 минуту
      Введите эл. почту или логин
      Неверный логин или пароль
      Неверный пароль
      Введите пароль