при каких условиях организация понесет ответственность

67

Вопрос

при каких условиях организация понесет ответственность по ст.172 УК за выдачу займа не имея банковскую лицензию?

Ответ

В данном случае лучше рассмотреть состав преступления.

 

Объект: отношения в банковской сфере, экономическая деятельность государства и организаций.

Объективная сторона: выражается в совершении банковских операций коммерческой организацией:

1) не зарегистрированной Центральным банком России в качестве банка или иной кредитной организации, либо

2) не получившей специального разрешения (лицензии) на проведение соответствующих банковских операций, било

3) осуществляющей эту деятельность с нарушением лицензионных требований и условий.

Субъект: руководители банков и других кредитных организаций, занимающихся незаконной банковской деятельностью.

Субъективная сторона: косвенный или прямой умысел, при котором лицо осознает общественную опасность своих действий и желает наступления результатов своих действий либо не желает, но сознательно допускает возможность причинения кому-либо крупного ущерба, или прямой умысел, при котором лицо, осознавая общественную опасность своих действий, желает извлечь доходы в крупном размере либо причинить крупный ущерб. (ст.25 УК РФ)

Необходимо помнить, что обязательным в данном составе является причинение крупного ущерба гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере (диспозиция ч.1 ст. 172 УК РФ) Понятие крупного ущерба содержится в примечании к ст. 169 УК РФ. Согласно данным положениям крупным размером, крупным ущербом, доходом либо задолженностью в крупном размере признаются стоимость, ущерб, доход либо задолженность в сумме, превышающей один миллион пятьсот тысяч рублей, особо крупным — шесть миллионов рублей.

Только при наличии всех признаков состава преступления привлечение к уголовной ответственности возможно.

Примерами из практики могут являться апелляционное постановление по делу № 22-947/2014 Омского областного суда от 07.04.2014г. и апелляционное постановление по делу № 22-935/2014 Омского областного суда от 07.04.2014г.«

Обоснование данной позиции приведено ниже в материалах «Системы Юрист».

1. Уголовный кодекс Российской Федерации:

"Статья 169. Воспрепятствование законной предпринимательской или иной деятельности

Примечание. В статьях настоящей главы, за исключением статей 174, 174_1, 178, 185-185_6, 191_1, 193, 194,198, 199 и 199_1, крупным размером, крупным ущербом, доходом либо задолженностью в крупном размере признаются стоимость, ущерб, доход либо задолженность в сумме, превышающей один миллион пятьсот тысяч рублей, особо крупным — шесть миллионов рублей.
(Примечание дополнительно включено с 11 декабря 2003 года Федеральным законом от 8 декабря 2003 года N 162-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 14 ноября 2009 года Федеральным законом от 30 октября 2009 года N 241-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 9 апреля 2010 года Федеральным законом от 7 апреля 2010 года N 60-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 27 января 2011 года Федеральным законом от 27 июля 2010 года N 224-ФЗ; в редакции, введенной в действие со 2 августа 2014 года Федеральным законом от 21 июля 2014 года N 277-ФЗ. — См. предыдущую редакцию)

<...>

Статья 172. Незаконная банковская деятельность

1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере,

-наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.

2. То же деяние:

а) совершенное организованной группой;

б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, —

в) пункт утратил силу с 11 декабря 2003 года — Федеральный закон от 8 декабря 2003 года N 162-ФЗ — см.предыдущую редакцию, -наказывается принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового.«

2. Новеллы УК и УПК РФ о прекращении уголовного преследования по делам о преступлениях в сфере экономики:

«Освобождение от уголовной ответственности по основанию, предусмотренному ч. 3 ст. 28.1 УПК РФ, неравнозначно признанию его невиновным. Закон в данном случае исходит из факта совершения лицом преступления, поэтому права на реабилитацию он не получает. В связи с чем следователь должен ему разъяснить правовые последствия применения подобного способа разрешения уголовно-правового спора.

Состав материально-правового основания, предусмотренного ч. 2 ст. 76.1 УК РФ, слагается из таких элементов:

а) совершение подозреваемым, обвиняемым одного или нескольких преступлений, перечисленных в ч. 2 ст. 76.1 УК РФ и в ч. 3 ст. 28.1 УПК РФ. Эти перечни совпадают. Лицо может обвиняться как в одном из указанных преступлений, так и по совокупности. Ограничений по этому поводу в законе не предусмотрено. Важно только, чтобы ранее это лицо не привлекалось к уголовному преследованию за совершение одного из указанных преступлений;

б) возмещение ущерба, причиненного гражданину, организации или государству, и перечисление денежного возмещения пятикратной суммы причиненного ущерба в федеральный бюджет или

в) перечисление дохода и денежного возмещения в федеральный бюджет в размере пятикратной суммы дохода, полученного в результате совершения преступлений, отраженных в ч. 1 ст. 171, ч. 1 ст. 171.1, ч. 1 ст. 172, ч. 2 ст. 176, ст. 177, ч. 1 и 2 ст. 180, ч. 3 и 4 ст. 184, ч. 1 ст. 185, ст. 185.1, ч. 1 ст. 185.2, ст. 185.3, ч. 1ст. 185.4, ст. 193, ч. 1 ст. 194, ст. 195-197 и 199.2 УК РФ.»

Профессиональная справочная система для юристов, в которой вы найдете ответ на любой, даже самый сложный вопрос.
Попробуйте бесплатный доступ на 3 дня >>
Скоро в журнале «Юрист компании»
    Узнать больше


    Ваша персональная подборка

      Академия юриста компании

      Академия

      Смотрите полезные юридические видеолекции

      Смотреть

      Cтать постоян­ным читателем журнала!

      Cтать постоян­ным читателем журнала

      Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

      Живое общение с редакцией

      © Актион кадры и право, Медиагруппа Актион, 2007–2017

      Журнал «Юрист компании» –
      первый практический журнал для юриста

      Использование материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Юрист компании».

      Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) Свидетельство о регистрации  ПИ № ФС77-62254 от 03.07.2015

      Политика обработки персональных данных

      
      • Мы в соцсетях
      Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.
      Простите, что прерываем ваше чтение

      Это профессиональный сайт для юристов-практиков. Чтобы обеспечить качество материалов и защитить авторские права редакции, мы вынуждены размещать лучшие статьи в закрытом доступе.

      Предлагаем вам зарегистрироваться и продолжить чтение. Это займет всего полторы минуты.

      У меня есть пароль
      напомнить
      Пароль отправлен на почту
      Ввести
      Я тут впервые
      Вы продолжите читать статью через 1 минуту
      Введите эл. почту или логин
      Неверный логин или пароль
      Неверный пароль
      Введите пароль