В договорах поставки с рассрочкой платежа мы обычно указывает

291

Вопрос

В договорах поставки с рассрочкой платежа мы обычно указывает: «... оплата товара Покупателем будет произведена в течение 10 к.д. с момента поставки товара или предоставления счета-фактуры». Соответственно мы уже пользуемся товаром и позже производим оплату. Идет аудиторская проверка и нам советуют внести корректировку, т.е. дополнить договора, следующей формулировкой: «товар, проданный на условиях рассрочки, не считается находящимся в залоге у продавца» и делают ссылку на ст.488 ГК РФ. Должны ли мы в данном случае внести такую формулировку в заключаемые договора, какой мы имеем риск в случае отсутствия данной формулировки?

Ответ

: Да, следует внести в договор указанную формулировку. В противном случае товар, действительно, будет считаться находящимся в залоге у продавца (пункт 5 статьи 488 ГК РФ). Также продавец может потребовать с покупателя проценты за пользованием товаром даже без просрочки оплаты (пункт 4 статьи 488 ГК РФ). О том, что еще необходимо проверить покупателю в случае предоплаты, читайте в рекомендации ниже.

 

К товарам, которые продаются в рассрочку, применяются правила пунктов 2, 4, 5 статьи 488 ГК РФ (пункт 3 статьи 489 ГК РФ).

Также следует обратить внимание покупателя, что суды признают ничтожными договора дальнейшей продажи товара, который находится в залоге у первоначального продавца. Следовательно, товар может быть отчужден у последующего покупателя, а с первоначального покупателя взысканы убытки (пункт 23 Постановления Пленума ВАС РФ от 17.02.2011 № 10; Постановление ФАС ПО от 13.07.2011 № А57-14806/2010; Постановление ФАС УО от 06.06.2006 № Ф09-2093/06-С3; Постановление 15ААС от 30.05.2014 № 15АП-5572/2014; Постановление 11ААС от 21.05.2014 № 11АП-21312/2013; Постановление 3ААС от 12.12.2007 № А33-8168/2007-03АП-1418/2007).

Обоснование данной позиции приведено ниже в материалах «Системы Главбух».

Рекомендация: Что нужно учесть покупателю (заказчику) в случае предоплаты.

«Нередко по условиям заключаемого договора покупатель (заказчик) обязуется первым исполнить свое обязательство по оплате товара (работы, услуги). Он перечисляет продавцу (исполнителю) предоплату и при этом рассчитывает на добросовестное исполнение продавцом (исполнителем) встречного обязательства по передаче товара (выполнению работы, оказанию услуги).

При предоплате риск того, что контрагент окажется недобросовестным, ложится на покупателя (заказчика)*. Следовательно, покупатель должен знать как риски, возникающие в случае предоплаты, так и гарантии своих прав на случаи нарушения продавцом своих встречных обязательств.

Риски предоплаты удобнее рассмотреть на примере договора купли-продажи. О дополнительных особенностях рисков, которые возникают в такой ситуации у заказчика по договорам подряда и возмездного оказания услуг, см. Разные варианты оплаты работ: преимущества и риски для заказчика и Разные варианты оплаты услуг (оплата по факту, абонентская плата, предоплата): преимущества и риски для заказчика.

Риски внесения предоплаты без подписания договора

Иногда стороны договариваются о купле-продаже товара без подписания договора, в котором бы отражались намерения сторон, были описаны предмет договора, цена и другие условия. Например, продавец без подписания договора купли-продажи выставляет покупателю счет, не указывая срок передачи товара, а покупатель по счету оплачивает товар.

Оплата по выставленному счету и последующая передача товара свидетельствуют о заключении сторонами разовой сделки купли-продажи с условием о предварительной оплате*. При заключении такой разовой сделки рекомендуется максимально точно согласовать предмет договора, то есть указать в счете, за какой именно товар (наименование, ассортимент, количество и др. существенные характеристики) вносится предоплата. В противном случае возникает риск того, что продавец передаст не тот товар, который покупатель первоначально хотел приобрести. Могут возникнуть расхождения по комплектации и т. п.

Судебная практика в таких случаях складывается в пользу покупателя, но только если суду удается на основании имеющихся документов установить, о каком именно товаре договаривались стороны*. В этом случае покупатель может потребовать от продавца передачи оплаченного товара или возврата суммы предоплаты (п. 3 ст. 487 ГК РФ). Если покупатель потребует возврата суммы предоплаты, то в этом случае с продавца также можно взыскать проценты за пользование чужими денежными средствами.

Пример из практики: суд расценил отношения между сторонами как разовую сделку купли-продажи и потребовал от продавца вернуть предоплату, так как продавец передал некомплектный товар. Условия о предмете договора стороны согласовали в запросе о возможности поставки и в счете на оплату

ЗАО «Н.» сделало в адрес ООО «К.» запрос о возможности поставки, сроках и цене прибора для испытания покрытия на удар Elcometer 1615 + 1 комплект Kit B.

На основании указанного запроса ООО «К.» выставило счет от 29 декабря 2009 года, который истец оплатил платежным поручением от 21 января 2010 года. Счет был выставлен на оплату прибора для испытания покрытия на удар Elcometer 1615 Kit B.

При приемке товара ЗАО «Н.» составило акт от 17 мая 2010 года об отсутствии прибора Elcometer 1615. В акте указано, что в наличии имелся только набор принадлежностей Kit B к указанному прибору.

ЗАО «Н.» направило ООО «К.» претензию с просьбой возвратить сумму денежных средств в размере 84 299 руб. 81 коп., а затем обратилось в суд с иском о взыскании денежных средств, внесенных в качестве предоплаты за товар, и процентов за пользование чужими денежными средствами. Арбитражный суд первой инстанции удовлетворил исковые требования. Постановлением арбитражного апелляционного суда решение было оставлено без изменения.

Ответчик подал кассационную жалобу, в которой указал на неправомерность взыскания с него предоплаты за недопоставленный товар. По мнению ответчика, стороны не согласовали предмет договора. Ответчик также ссылался на то, что истец в платежном поручении не указал наименование, комплектность, характер и цель использования товара, за который производится оплата.

Суд кассационной инстанции оставил обжалуемые судебные акты без изменения и указал следующее. В случае отсутствия договора поставки, составленного в письменной форме в виде подписанного сторонами документа, но при наличии доказательств приема-передачи товара, указанные действия квалифицируются как разовые сделки купли-продажи, к которым применяются нормы главы 30 Гражданского кодекса РФ.

Стороны не заключали договор в письменной форме. Однако истец и ответчик согласовали существенное условие договора — предмет договора поставки. Оценив имеющиеся в деле документы (а именно переписку сторон, счет на оплату, коммерческое предложение, платежное поручение об оплате), суды пришли к выводу о доказанности факта поставки ответчиком некомплектного товара, в связи с чем у истца возникло право требовать возврата уплаченной денежной суммы (постановление ФАС Московского округа от 28 апреля 2011 г. № КА-А40/3467-11 по делу № А40-108969/10-27-959).

Схожая правовая позиция выражена в постановлениях ФАС Восточно-Сибирского округа от 9 февраля 2010 г. по делу № А58-2687/09, ФАС Северо-Западного округа от 5 июля 2010 г. по делу № А66-5381/2009, ФАС Волго-Вятского округа от 14 мая 2010 г. по делу № А43-32173/2009, ФАС Уральского округа от 13 сентября 2010 г. № Ф09-7437/10-С3 по делу № А76-44002/2009-3-1044-91, ФАС Центрального округа от 25 апреля 2011 г. по делу № А23-2200/10Г-18-105.

В то же время, если стороны недостаточно конкретно определят предмет договора, есть риск, что суд признает договор незаключенным. В этом случае, если оплаченный товар еще не был передан, покупатель сможет взыскать с контрагента сумму предоплаты в качестве неосновательного обогащения, но не сможет потребовать от продавца передачи товара. Так, по одному из дел суд кассационной инстанции указал: «если договор купли-продажи не позволяет определить количество подлежащего передаче товара, договор не считается заключенным» (постановление ФАС Северо-Западного округа от 8 июля 2010 г. по делу № А53-14564/2009).

В связи с этим покупателю нужно в предварительные заявки о поставке товара включать как можно более подробное описание интересующего его товара*. Если продавец выставит счет, в котором товар, подлежащий оплате, описан недостаточно ясно и четко, нужно попросить продавца уточнить и детализировать содержание счета и выставить новый. Кроме того, стоит сохранять переписку и коммерческие предложения от продавца хотя бы до момента получения товара. Дело в том, что при возникновении споров переписка и иные документы, предшествовавшие заключению договора и передаче товара, могут сыграть значительную роль в разрешении споров о поставке товара при отсутствии подписанного экземпляра договора.

Риски внесения предоплаты без согласования срока поставки товара

Перед тем как внести предоплату, рекомендуется согласовать срок, в течение которого продавец должен будет передать товар. В этом случае продавец обязан будет поставить товар в установленный срок.

Если срок передачи товара не был согласован (в т. ч. по причине отсутствия письменного договора), будут действовать общие правила о том, что обязательство должно быть исполнено в разумный срок либо в течение семи дней со дня предъявления такого требования покупателем (п. 2 ст. 314, п. 1 ст. 457 ГК РФ).

Пленум ВАС РФ разъяснил, что если моменты заключения и исполнения договора не совпадают, стороны не указали срок поставки товара и из договора не вытекает, что она должна осуществляться отдельными партиями, то срок поставки определяется по правилам, установленным статьей 314 Гражданского кодекса РФ (п. 7 постановления Пленума ВАС РФ от 22 октября 1997 г. № 18 «О некоторых вопросах, связанных с применением Положений Гражданского кодекса Российской Федерации о договоре поставки»)*.

Внимание! (167,2323) Если поставить срок передачи товара в зависимость от даты перечисления предоплаты, покупатель рискует тем, что суд признает условие о сроке несогласованным и откажет во взыскании неустойки.

Предположим, в договоре указано, что товар должен быть передан покупателю в течение трех дней после получения продавцом от покупателя предоплаты; при просрочке оплаты продавец обязан уплатить покупателю неустойку. Поставка товара состоялась по факту спустя пять дней после получения продавцом предоплаты. Можно ли в этом случае взыскать с продавца неустойку?

Велик риск, что суд откажет в таком требовании и обоснует это тем, что в данном случае продавец не нарушил срок передачи товара покупателю.

Дело в том, что срок в гражданско-правовых отношениях может определяться календарной датой, истечением периода времени, указанием на событие, которое должно неизбежно наступить, но не может быть определен путем указания на событие, которое зависит от воли сторон (ст. 190 ГК РФ)*. В данном случае срок поставки нельзя признать согласованным, поскольку он определен указанием на событие, которое зависит от воли сторон (внесение предоплаты) и может как наступить, так и не наступить. Данная позиция основана на разъяснениях ВАС РФ и единообразно применяется арбитражными судами при разрешении гражданских дел, причем не только по спорам из договоров купли-продажи (определение ВАС РФ от 7 июня 2010 г. № ВАС-7051/10, постановления ФАС Московского округа от 7 апреля 2011 г. № КГ-А41/1675-11-П по делу № А41-14951/09, ФАС Центрального округа от 24 марта 2011 г. по делу № А08-3926/2010-15).

Следовательно, в этом случае срок поставки будет определяться по правилам статьи 314 Гражданского кодекса РФ. Это означает, что продавец будет обязан передать товар в разумный срок или в течение семи дней после предъявления покупателем соответствующего требования. Даже если покупатель предъявил продавцу требование о передаче товара одновременно с внесением предоплаты, то семидневный срок в данном случае не пропущен.

Если же покупатель не предъявлял требование о передаче товара, то продавец обязан передать товар в разумный срок. В судебной практике срок, как правило, признают разумным, если он составляет 10–14 календарных дней (постановление ФАС Северо-Западного округа от 27 января 2011 г. по делу № А05-6929/2010).

Риски покупателя при неполучении оплаченного товара

Если продавец после получения предоплаты не исполняет обязанность по передаче товара, покупатель вправе выбрать один из следующих вариантов поведения (п. 3 ст. 487 ГК РФ)*:

  • потребовать передачи оплаченного товара;
  • потребовать возврата предоплаты за товар.

Покупатель, как правило, имеет право выбрать любой из этих способов защиты.

Однако в отдельных случаях потребовать передачи оплаченного товара невозможно*:

  • если конкретный товар у продавца уже отсутствует (например, продан другому лицу, уничтожен и т. д.). В этом случае покупатель вправе потребовать возврата уплаченной продавцу денежной суммы и уплаты процентов на нее (п. 3 и 4 ст. 487 ГК РФ), а также возмещения причиненных ему убытков (в частности, уплаты разницы между ценой товара, указанной в договоре купли-продажи, и текущей рыночной стоимостью этого товара). Такая правовая позиция изложена в пункте 5 постановления Пленума ВАС РФ от 11 июля 2011 г. № 54 «О некоторых вопросах разрешения споров, возникающих из договоров по поводу недвижимости, которая будет создана или приобретена в будущем»;
  • если истек срок действия условия договора, предусматривающего возможность передачи товара покупателю.

Пример из практики: суд решил, что после истечения срока действия обязательства по поставке покупатель уже не может предъявить требование об исполнении в натуре обязанности поставить товар

Стороны заключили договор поставки, в соответствии с которым ООО (продавец) обязалось изготовить и передать в собственность, а ФГУП (покупатель) — оплатить и принять прокат цветных металлов. Договор вступил в силу с момента его подписания и действовал в части поставок до 31 декабря 2004 года, а в части расчетов — до момента исполнения сторонами всех принятых на себя финансовых обязательств.

Суд кассационной инстанции пришел к выводу о том, что в соответствии с договором стороны предусмотрели прекращение обязательств по поставке товара 31 декабря 2004 года, что исключает возможность обращения покупателя к продавцу с требованием поставить товар за пределами срока действия договора.

В соответствии с пунктом 3 статьи 487 Гражданского кодекса РФ, если продавец после получения предоплаты в установленный срок не передал товар, покупатель вправе потребовать передачи оплаченного товара или возврата суммы предоплаты. Пунктом 1 статьи 457 Гражданского кодекса РФ установлено, что срок передачи продавцом товара покупателю определяется в договоре. Поскольку договором поставки четко установлен срок действия обязательств по поставке — до 31 декабря 2004 года, то с 1 января 2005 года покупатель утратил право требовать от продавца исполнения его обязательств по поставке товара в натуре.

В то же время у покупателя с 1 января 2005 года возникло право требовать у продавца вернуть предоплату за непереданный товар, а продавец обязан вернуть покупателю сумму предоплаты (постановление ФАС Московского округа от 10 марта 2006 года № КГ-А41/1189-06 по делу № А41-К2-13719/05).

Кроме того, если продавец не исполняет обязанность по передаче оплаченного товара, на сумму предоплаты подлежат уплате проценты в соответствии со статьей 395 Гражданского кодекса РФ. Проценты по общему правилу начисляются со дня, когда по договору товар должен был быть передан, и до дня фактической передачи товара покупателю или возврата ему предварительно уплаченной суммы (п. 4 ст. 487 ГК РФ). Эти проценты являются мерой ответственности продавца перед покупателем за просрочку передачи оплаченного товара. При этом покупателю необходимо обратить внимание на следующее*:

1. Может оказаться, что договор содержит условие, согласно которому при просрочке передачи товара проценты за пользование суммой предоплаты не начисляются. При согласовании текста договора нужно стараться исключить из него такое условие.

2. В договоре может быть предусмотрена обязанность продавца уплачивать проценты на сумму предоплаты не со дня, когда товар должен был быть передан покупателю, а со дня получения продавцом предоплаты от покупателя. В этом случае проценты будут взиматься как плата за предоставленный коммерческий кредит в соответствии со статьей 823Гражданского кодекса РФ (п. 13 постановления от 8 октября 1998 г. Пленума Верховного суда РФ № 13, Пленума ВАС РФ № 14 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами»). Следовательно, будут действовать особые правила об очередности исполнения денежных требований. В частности, в случае недостаточности суммы платежа для полного удовлетворения всех денежных требований проценты за коммерческий кредит погашаются ранее суммы основного долга. Подробнее об этом см. Порядок исполнения денежного обязательства: что необходимо помнить покупателю (заказчику). Кроме того, проценты за коммерческий кредит не являются мерой ответственности, а выступают в качестве платы по договору. Это означает, что проценты за коммерческий кредит не могут быть снижены по статье 333 Гражданского кодекса РФ.

3. Чтобы взыскать проценты за пользование денежными средствами, переданными продавцу в качестве предоплаты, покупатель сначала должен предъявить продавцу требование о возврате суммы предоплаты.

Если продавец нарушил срок поставки товара, а покупатель не заявил требование о возврате суммы предоплаты, то продавец будет должником по обязательству, связанному с передачей товара, но не по денежному обязательству. Поэтому в данном случае покупатель не сможет взыскать проценты за пользование чужими денежными средствами на сумму предоплаты.

Такая правовая позиция изложена в постановлении Президиума ВАС РФ от 10 декабря 2013 г. № 10270/13.

Пример из практики: Президиум ВАС РФ разъяснил, в каком случае покупатель может взыскать с продавца проценты за пользование денежными средствами, которые были переданы продавцу в качестве предоплаты

ОАО и ЗАО заключили договор на изготовление и поставку оборудования. Договор предусматривал внесение предоплаты, а также выплату неустойки за нарушение сроков поставки товара.

Поскольку ЗАО допустило просрочку исполнения своих обязательств по поставке товара, ОАО обратилось в арбитражный суд с иском о взыскании с ЗАО неустойки и процентов за пользование чужими денежными средствами, которые покупатель ранее перечислил в качестве предоплаты.

ЗАО обратилось в арбитражный суд со встречным иском к ОАО о взыскании неустойки и процентов за пользование чужими денежными средствами.

Суд первой инстанции удовлетворил частично требование истца о взыскании неустойки, в удовлетворении остальных исковых требований и встречного иска отказал.

Суд исходил из того, что ответственность в виде начисления процентов за пользование чужими денежными средствами возможна только в случае, если в законе или в договоре не предусмотрена неустойка за несвоевременную передачу товара. Поскольку стороны предусмотрели в договоре ответственность (неустойку) за нарушение сроков передачи предварительно оплаченного товара, и истец по первоначальному иску воспользовался правом на ее взыскание, то оснований для взыскания процентов за пользование чужими денежными средствами не имеется.

Суд апелляционной инстанции отменил решение суда первой инстанции, удовлетворил в части исковые требования о взыскании неустойки и процентов за пользование чужими денежными средствами. Апелляционный суд также частично удовлетворил встречный иск и произвел взаимозачет встречных однородных требований.

Суд апелляционной инстанции указал следующее. Проценты, которые взыскиваются, если продавец не исполняет обязанность по передаче предварительно оплаченного товара, являются платой за пользование денежными средствами кредитора и связаны с неисполнением денежного обязательства. Условие договора о неустойке является самостоятельной ответственностью за неисполнение или ненадлежащее исполнение продавцом договорного обязательства по передаче предварительно оплаченного товара. В связи с этим покупатель вправе требовать уплаты как определенной договором неустойки, так и процентов за пользование денежными средствами покупателя. При этом одновременное взыскание и неустойки, и процентов в такой ситуации не может рассматриваться как возложение на лицо двойной ответственности за одно и то же правонарушение.

Суд апелляционной инстанции также отклонил довод ответчика о том, что он допустил всего одно правонарушение (несвоевременная поставка продукции), в связи с чем одновременное взыскание неустойки и процентов противоречит принципу однократной ответственности за одно правонарушение. Суд отметил, что неустойка в данном случае применяется за нарушение договорного обязательства о поставке, а проценты связаны с нарушением денежного обязательства.

Суд кассационной инстанции оставил постановление суда апелляционной инстанции без изменения.

Президиум ВАС РФ с этим не согласился и указал следующее.

Пользование чужими денежными средствами имеет место при наличии на стороне должника денежного обязательства и выражается в неправомерном удержании денежных средств, уклонении от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательном получении или сбережении. В результате указанных неправомерных действий наступают последствия в виде начисления процентов за пользование чужими денежными средствами.

Продавец, который получил предоплату за товар, не может рассматриваться как неправомерно получивший или удерживающий денежные средства до истечения срока исполнения им обязательства по поставке товара. Его обязанность вернуть полученную сумму предоплаты наступает лишь после того, как покупатель предъявит такое требование. При этом покупатель имеет право потребовать возврата суммы предоплаты лишь в случае просрочки обязательства со стороны поставщика.

Если поставщик нарушил срок поставки товара, а покупатель не заявил требование о возврате суммы предоплаты, то продавец будет должником по обязательству, связанному с передачей товара, а не по денежному обязательству. Поэтому оснований для начисления процентов за пользование чужими денежными средствами на сумму предоплаты не возникает.

Если покупатель предъявил требование о возврате суммы предоплаты за товар, продавец становится должником по денежному обязательству и на сумму удержанного аванса могут быть начислены проценты по статье 395Гражданского кодекса РФ.

Таким образом, до того как покупатель предъявил требование о возврате суммы предоплаты, продавец остается должником только по обязательству по передаче товара. В данном случае ответственность продавца будет заключаться в выплате неустойки за просрочку передачи товара (п. 4 ст. 487 ГК РФ). Проценты за пользование денежными средствами на сумму предоплаты не могут быть начислены, поскольку отсутствует само денежное обязательство.

Покупатель по факту непоставки ему оборудования в установленный договором срок требование о возврате авансовых платежей не заявлял. Соответственно, оснований для начисления процентов по статье 395Гражданского кодекса РФ на сумму предоплаты, наряду с договорной неустойкой за просрочку поставки товара, не возникло.

В спорном договоре стороны согласовали условие о взыскании неустойки за просрочку поставки товара, и именно этим правом воспользовался истец, предъявив иск. Дополнительное требование о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами противоречит принципам законности, справедливости и соблюдения баланса прав и законных интересов участников данных правоотношений.

На основании изложенного Президиум ВАС РФ отменил обжалованные судебные акты и оставил в силе решение суда первой инстанции.

При этом Президиум ВАС РФ указал, что вступившие в законную силу судебные акты арбитражных судов по делам со схожими фактическими обстоятельствами, принятые на основании нормы права в истолковании, которое расходится с толкованием, содержащимся в принятом постановлении, могут быть пересмотрены по новым обстоятельствам, если для этого нет других препятствий (постановление Президиума ВАС РФ от 10 декабря 2013 г. № 10270/13).

Условие договора о начислении процентов на сумму предоплаты со дня ее получения продавцом выгодно покупателю, поскольку стимулирует поставщика исполнять обязательства в срок. Данное условие покупатель может прописать в договоре на этапе его согласования, чтобы уменьшить риск недобросовестности продавца. Единственным минусом подобного условия является то, что в случае банкротства поставщика проценты за коммерческий кредит будут начислены и с них придется уплатить налоги, а фактически ни товара, ни процентов покупатель может так и не получить.

См. также

  • Порядок исполнения денежного обязательства: что необходимо помнить покупателю (заказчику)*.
  • Разные варианты оплаты работ: преимущества и риски для заказчика.
  • Разные варианты оплаты услуг (оплата по факту, абонентская плата, предоплата): преимущества и риски для заказчика.".
Профессиональная справочная система для юристов, в которой вы найдете ответ на любой, даже самый сложный вопрос.
Попробуйте бесплатный доступ на 3 дня >>
Скоро в журнале «Юрист компании»
    Узнать больше


    Ваша персональная подборка

      Академия юриста компании

      Академия

      Смотрите полезные юридические видеолекции

      Смотреть

      Cтать постоян­ным читателем журнала!

      Cтать постоян­ным читателем журнала

      Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

      Живое общение с редакцией

      © Актион кадры и право, Медиагруппа Актион, 2007–2017

      Журнал «Юрист компании» –
      первый практический журнал для юриста

      Использование материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Юрист компании».

      Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) Свидетельство о регистрации  ПИ № ФС77-62254 от 03.07.2015

      Политика обработки персональных данных

      
      • Мы в соцсетях
      Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.
      Простите, что прерываем ваше чтение

      Это профессиональный сайт для юристов-практиков. Чтобы обеспечить качество материалов и защитить авторские права редакции, мы вынуждены размещать лучшие статьи в закрытом доступе.

      Предлагаем вам зарегистрироваться и продолжить чтение. Это займет всего полторы минуты.

      У меня есть пароль
      напомнить
      Пароль отправлен на почту
      Ввести
      Я тут впервые
      Вы продолжите читать статью через 1 минуту
      Введите эл. почту или логин
      Неверный логин или пароль
      Неверный пароль
      Введите пароль