ВАС РФ разобрался в полномочиях банков при сомнении в легальности сделки

14 октября 2013 759

Президиум ВАС РФ рассмотрел дело по поводу полномочий банков в отношении компаний в целях противодействия легализации доходов. Дело в том, что если у банка есть сомнения по поводу легальности сделки и перечисления оплаты этой сделки, он может потребовать представить подтверждающие документы. В противном случае он вправе отказать в исполнении распоряжения клиента (п. 11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»). В этом деле ситуация была следующая: компания (клиент банка) передала в банк платежное поручение для оплаты 82 млн рублей в пользу кипрской компании в связи с покупкой 99% уставного капитала российского ООО. Банк усомнился в легальности сделки и денег, которые находятся на счету компании. Поэтому он потребовал предоставить документы, подтверждающие легальность получения на счет денежных средств, в том числе поступления крупных сумм по договору подряда как авансового платежа и других сумм. Компания не предоставила эти документы, поэтому банк отказался перечислять оплату по платежному поручению. Тогда компания подала в суд иск о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами. Суды трех инстанций удовлетворили исковые требования. Но Президиум ВАС РФ не согласился с позицией судов. Он указал, что у банка были обоснованные сомнения. Об этом свидетельствовало, во-первых, то, что на счет компании поступили деньги в качестве аванса за выполнение строительных работ, хотя банку не было представлено подтверждений, что у компании есть допуск к проведению таких работ и штат соответствующих сотрудников. Во-вторых, поступление выручки от погашения векселей, которая была переведена на счет директора компании. В-третьих, договор купли-продажи доли был подписан с обеих сторон одним директором. В-четвертых, отсутствие компании по юридическому адресу, что подтвердилось в результате осмотра. В итоге Президиум ВАС РФ отменил акты нижестоящих судов и отказал в иске.

Источник: постановление Президиума ВАС РФ № 3173/13 от 09.07.13, опубликовано 12.10.13



Подписка на новости

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной новости, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно. Мы будем держать вас в курсе всех новостей и событий.

Академия юриста компании

Академия

Смотрите полезные юридические видеолекции

Смотреть

Cтать постоян­ным читателем журнала!

Cтать постоян­ным читателем журнала

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

Рассылка

© Актион кадры и право, Медиагруппа Актион, 2007–2016

Журнал «Юрист компании» –
первый практический журнал для юриста

Использование материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Юрист компании».


  • Мы в соцсетях
×

Входите! Открыто!
Все материалы сайта доступны зарегистрированным пользователям. Регистрация займет 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Только для зарегистрированных пользователей

Всего минута на регистрацию и документы у вас в руках!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×

Подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

В рассылках мы вовремя предупредим об акции, расскажем о новостях в работе юриста и изменениях в законодательстве.