ВАС РФ разобрался в полномочиях банков при сомнении в легальности сделки

14 октября 2013 764

Президиум ВАС РФ рассмотрел дело по поводу полномочий банков в отношении компаний в целях противодействия легализации доходов. Дело в том, что если у банка есть сомнения по поводу легальности сделки и перечисления оплаты этой сделки, он может потребовать представить подтверждающие документы. В противном случае он вправе отказать в исполнении распоряжения клиента (п. 11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»). В этом деле ситуация была следующая: компания (клиент банка) передала в банк платежное поручение для оплаты 82 млн рублей в пользу кипрской компании в связи с покупкой 99% уставного капитала российского ООО. Банк усомнился в легальности сделки и денег, которые находятся на счету компании. Поэтому он потребовал предоставить документы, подтверждающие легальность получения на счет денежных средств, в том числе поступления крупных сумм по договору подряда как авансового платежа и других сумм. Компания не предоставила эти документы, поэтому банк отказался перечислять оплату по платежному поручению. Тогда компания подала в суд иск о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами. Суды трех инстанций удовлетворили исковые требования. Но Президиум ВАС РФ не согласился с позицией судов. Он указал, что у банка были обоснованные сомнения. Об этом свидетельствовало, во-первых, то, что на счет компании поступили деньги в качестве аванса за выполнение строительных работ, хотя банку не было представлено подтверждений, что у компании есть допуск к проведению таких работ и штат соответствующих сотрудников. Во-вторых, поступление выручки от погашения векселей, которая была переведена на счет директора компании. В-третьих, договор купли-продажи доли был подписан с обеих сторон одним директором. В-четвертых, отсутствие компании по юридическому адресу, что подтвердилось в результате осмотра. В итоге Президиум ВАС РФ отменил акты нижестоящих судов и отказал в иске.

Источник: постановление Президиума ВАС РФ № 3173/13 от 09.07.13, опубликовано 12.10.13

Скоро в журнале «Юрист компании»
    Узнать больше


    Ваша персональная подборка

      Подписка на новости

      Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной новости, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно. Мы будем держать вас в курсе всех новостей и событий.

      Академия юриста компании

      Академия

      Смотрите полезные юридические видеолекции

      Смотреть

      Cтать постоян­ным читателем журнала!

      Cтать постоян­ным читателем журнала

      Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

      Живое общение с редакцией

      © Актион кадры и право, Медиагруппа Актион, 2007–2017

      Журнал «Юрист компании» –
      первый практический журнал для юриста

      Использование материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Юрист компании».

      Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) Свидетельство о регистрации  ПИ № ФС77-62254 от 03.07.2015

      Политика обработки персональных данных

      
      • Мы в соцсетях
      Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.
      ×
      Только для зарегистрированных пользователей

      Всего минута на регистрацию и документы у вас в руках!

      У меня есть пароль
      напомнить
      Пароль отправлен на почту
      Ввести
      Я тут впервые
      И получить доступ на сайт Займет минуту!
      Введите эл. почту или логин
      Неверный логин или пароль
      Неверный пароль
      Введите пароль
      ×
      Подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

      В рассылках мы вовремя предупредим об акции, расскажем о новостях в работе юриста и изменениях в законодательстве.