Розыск денежных средств должников-граждан. Задачка от судебного пристава-исполнителя

30 июня 2016 6296 0
Взыскание долгов всегда было головной болью, как для взыскателей, так и для государственных органов принудительного исполнения решений судов.

Информацию о том, какие счета и в каких кредитных организациях имеются у должника-организации, можно получить в налоговом органе.

Но вот что касается физических лиц, до недавнего времени такого единого банка данных не существовало, и приставы направляли запросы в различные банки – настолько, насколько хватит сил.

Совсем недавно ко мне обратился мой давний друг, который трудится судебным приставом-исполнителем, вот с таким вопросом: «…Взыскатель кинул заяву направить запросы во все банки РФ. Их 946. Ты пристав))) твоя реакция?...» (орфография и пунктуация сохранена).

Безусловно, сделать 946 запросов – это дело для очень трудолюбивых людей, но поскольку я и мой друг очень ленивые люди, мы нашли простое и изящное решение.

Правовое обоснование

В связи с изменениями, внесенными в Налоговый Кодекс РФ, а именно в пункт 1 статьи 86 Налогового Кодекса РФ, в налоговом органе в настоящее время сконцентрирована вся информация о наличии счетов, вкладов и т. п. физических лиц.

Пунктом 9 статьи 69 ФЗ «Об исполнительном производстве» установлено, что судебный пристав-исполнитель вправе запросить в налоговом органе следующую информацию:

  1. о наименовании и местонахождении банков и иных кредитных организаций, в которых открыты счета должника;
  2. о номерах расчетных счетов, количестве и движении денежных средств в рублях и иностранной валюте;
  3. об иных ценностях должника, находящихся на хранении в банках и иных кредитных организациях.

В связи с этим, в налоговом органе можно запросить следующую информацию о должнике:

  1. об открытии или о закрытии счета, вклада (депозита);
  2. об изменении реквизитов счета, вклада (депозита) организации;
  3. о предоставлении права или прекращении права организации, индивидуального предпринимателя использовать корпоративные электронные средства платежа для переводов электронных денежных средств, а также об изменении реквизитов корпоративного электронного средства платежа;
  4. о наименовании и местонахождении банков и иных кредитных организаций, в которых открыты счета должника;
  5. о номерах расчетных счетов, количестве и движении денежных средств в рублях и иностранной валюте;
  6. об иных ценностях должника, находящихся на хранении в банках и иных кредитных организациях.

Решение задачи

Как вы теперь понимаете, мой знакомый судебный пристав-исполнитель отказал взыскателю в направлении 946 запросов банк, ограничившись направлением запроса в налоговый орган.

Следует отметить, что судебные приставы-исполнители не знают об этих изменениях, в связи с чем рекомендуем направлять такие ходатайства взыскателям.

Через какое-то время все привыкнут, и запрос по «физику» в налоговый орган о наличии счетов будет такой же обыденной вещью, как и запрос по «юрику».

На чем бы хотелось закончить. В последнее время много претензий высказывается в отношении коллекторов – они грубы, их действия порой находятся на грани закона.

Думаю, что лучшей мерой, чем запрет коллекторской деятельности, является обучение и просвещение коллекторов.

Правовых средств для взыскания долгов много, просто о многих из них коллекторы не знают.

Назовем некоторые из них, которые редко применяются, несмотря на то, что эффект от их применения может быть весьма ощутимым.

Должник – физическое лицо

НПА

1

Обращение взыскания на долю супруга в совместном имуществе супругов

Статья 45 Семейного Кодекса РФ

2

Инициирование процедуры розыска имущества должника

Статья 65 ФЗ «Об исполнительном производстве»

3

Обращение взыскания на право получения денежных средств (например, от сдачи в аренду квартиры)

Пункт 2.1. статьи 75 ФЗ «Об исполнительном производстве»

Должник – юридическое лицо

1

Обращение взыскания на денежные средства, поступающие в кассу предприятия путем вынесения постановления судебного пристава-исполнителя.

Пункт 17 Информационного письмо Президиума ВАС РФ от 21.06.2004 N 77

"Обзор практики рассмотрения дел, связанных с исполнением судебными приставами-исполнителями судебных актов арбитражных судов"

2

Инициирование процедуры розыска имущества должника

Статья 65 ФЗ «Об исполнительном производстве»

3

Инициирование вопроса о привлечении директора юридического лица к уголовной ответственности за открытие новых счетов, иные действия, препятствующие исполнению решения суда («слив» юридического лица).

Статья 315 Уголовного Кодекса РФ

4

Обращение взыскания на дебиторскую задолженность и иные имущественные права должника

Статьи 75 и 76 ФЗ «Об исполнительном производстве»

Добавить комментарий
Входите! Открыто!
Чтобы комментировать, нужно войти на сайт. Введите свой логин и пароль или зарегистрируйтесь. Регистрация займет 1 минуту.


Свежие комментарии

© Актион кадры и право, Медиагруппа Актион, 2007–2017

Журнал «Юрист компании» –
первый практический журнал для юриста

Использование материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Юрист компании».

Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) Свидетельство о регистрации  ПИ № ФС77-62254 от 03.07.2015

Политика обработки персональных данных


  • Мы в соцсетях
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам.Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.
×
Только для зарегистрированных пользователей

Всего минута на регистрацию и документы у вас в руках!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

В рассылках мы вовремя предупредим об акции, расскажем о новостях в работе юриста и изменениях в законодательстве.