Банкам хотят дать право закрывать счета клиентам, которые показались подозрительными

94

В июле 2009 года в Госдуму поступил законопроект с изменениями в Гражданский кодекс и Федеральный закон от 07.08.01 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…». Основная цель поправок – разрешить банкам в одностороннем порядке отказываться от договора банковского счета из-за подозрений, что клиент использует счет для отмывания денег.

Если закон примут, то для расторжения договора банку будет достаточно письменно предупредить клиента за один месяц. Основанием для закрытия счета, в частности, может стать запутанный или необычный характер сделки, по которой проводился платеж (когда нет очевидного экономического смысла), и просто несоответствие сделки видам деятельности организации. Также расторжение договора возможно в случае неоднократного отказа клиента от предоставления банку запрошенной информации по подозрительной сделке или предоставления недостоверной информации. Учитывая, что законопроект разработан во исполнение рекомендаций ФАТФ, скорее всего он будет принят.

Скоро в журнале «Юрист компании»
    Узнать больше


    Ваша персональная подборка

      Подписка на статьи

      Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

      Рекомендации по теме

      Академия юриста компании

      Академия

      Смотрите полезные юридические видеолекции

      Смотреть

      Cтать постоян­ным читателем журнала!

      Cтать постоян­ным читателем журнала

      Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

      Живое общение с редакцией

      © Актион кадры и право, Медиагруппа Актион, 2007–2017

      Журнал «Юрист компании» –
      первый практический журнал для юриста

      Использование материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Юрист компании».

      Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) Свидетельство о регистрации  ПИ № ФС77-62254 от 03.07.2015

      Политика обработки персональных данных

      
      • Мы в соцсетях
      Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.
      Простите, что прерываем ваше чтение

      Это профессиональный сайт для юристов-практиков. Чтобы обеспечить качество материалов и защитить авторские права редакции, мы вынуждены размещать лучшие статьи в закрытом доступе.

      Предлагаем вам зарегистрироваться и продолжить чтение. Это займет всего полторы минуты.

      У меня есть пароль
      напомнить
      Пароль отправлен на почту
      Ввести
      Я тут впервые
      Вы продолжите читать статью через 1 минуту
      Введите эл. почту или логин
      Неверный логин или пароль
      Неверный пароль
      Введите пароль