Как взыскать долг, если на счете должника пусто

4511
Кредитор по решению суда получил исполнительный лист, но не может взыскать долг, потому что на счете должника нет средств. Рассмотрим, что можно сделать в такой ситуации.

Когда на известном счете должника нет денег, узнайте реквизиты всех остальных счетов. Возможно, должник регулярно открывает новые счета в маленьких региональных банках, чтобы не останавливать деятельность. Кроме того, у него могут быть кассы – об этом спросите у налоговой.

Как узнать реквизиты счетов должника

Узнать реквизиты всех счетов должника можно тремя способами:

  1. Пристав сам направляет запрос в ИФНС при возбуждении производства, попросите его посмотреть ответ. Если ответа нет, то переходите ко второму способу.
  2. Попросите у пристава дать вам на руки запрос в ИФНС по месту нахождения должника и поручение на подачу этого запроса и получение ответа. Отвезите запрос самостоятельно, получите ответ и привезите приставу.
  3. Сами запросите сведения о счетах должника из налоговой инспекции (ч. 8 ст. 69 Федерального закона от 02.10.07 № 229-ФЗ, далее – закон № 229-ФЗ), получите ответ и предоставьте приставу. Найти ИФНС, к которой прикреплен должник, можно с помощью сервиса на сайте ФНС России. Достаточно знать адрес, и сервис подскажет номер налоговой инспекции. Этот способ можно использовать первым независимо от двух других.

Но на запрос взыскателя инспекция предоставит меньше информации, чем на запрос пристава. Инспекция раскроет компании только сведения о номерах расчетных счетов и банках. Пристав может запросить больше информации, на его запрос инспекция предоставит данные: где находятся кассовые аппараты должника, это поможет обратить взыскание на наличные; в каких банках у него есть счета; какие компании ему должны (дебиторская задолженность); принадлежат ли ему доли в других компаниях и др.

Форму запроса в налоговые органы ФССП России утвердила в приложении № 22 к приказу от 11.07.12 № 318 «Об утверждении примерных форм процессуальных документов, применяемых <...> в процессе исполнительного производства» (далее – приказ № 318). Заранее составьте этот документ и передайте приставу на флешке. Это ускорит процесс.

Об исполнительном производстве:

Постановление об обращении взыскания

Чтобы списать деньги со счета, попросите пристава вынести постановление об обращении взыскания на деньги должника в банке (форма в приложении № 103 к приказу № 318). В нем пристав должен указать конкретную сумму, которую банк должен списать. Сложность в том, что он не знает, сколько именно средств на счете. Кроме того, счетов может быть много в разных банках. В таком случае есть два подхода (ч. 3 ст. 70 закона № 229-ФЗ):

  1. Данный способ предпочтителен для взыскателей. В постановлении для каждого банка пристав указывает полную сумму, включая исполнительский сбор и расходы по исполнительному производству. Если у должника на счетах будет достаточно денег, сумму спишут несколько раз и должнику придется требовать вернуть лишнее (ч. 11 ст. 70 закона № 229-ФЗ).
  2. Данный способ более рискованный для взыскателя. Пристав делит сумму долга на количество счетов и указывает в постановлении лишь часть требования. Если хотя бы на одном счете нет денег, долг взыщут не полностью. В то же время, если на каком-то счете достаточно средств, чтобы покрыть все, банк спишет лишь часть. Есть риск, что остальные деньги должник выведет. В любом случае, если денег на счете недостаточно, банк будет списывать их по мере поступления (ч. 9 ст. 70 закона № 229-ФЗ).

Можно сначала арестовать средства на счетах, а затем узнать, какая сумма там осталась, и обратить взыскание точно на сумму долга. Арестовать можно как средства, которые уже есть в банке, так и те, что еще поступят туда. Банк будет сразу арестовывать поступления, должник не сможет ими распорядиться. Причем не важно, поступят деньги на арестованный счет или новый счет, открытый должником в том же банке. Банк также не вправе списать деньги в счет удовлетворения собственных требований к должнику.

Арест денежных средств на банковских счетах должника означает запрет их списания в пределах суммы, указанной в исполнительном документе, а также запрет банку (кредитной организации) заявлять о зачете своего требования к должнику (п. 45 постановления Пленума ВС РФ от 17.11.15 № 50).

Чтобы арестовать средства, приставу достаточно знать только банки, где открыты счета. Попросите его вынести постановление о розыске счетов должника и наложении ареста (форма в приложении № 96 к приказу № 318, письмо ФССП России от 27.04.09 № 12/01-5733-АП).

Далее банк сообщит, сколько средств арестовано на счете. Приставу останется вынести постановление об обращении взыскания на эти средства. Обратите внимание: чтобы списать деньги в счет погашения долга, пристав должен сначала снять арест на эту сумму, но на будущие поступления арест нужно оставить. Проследите, чтобы такой порядок пристав указал в постановлении, составленном по форме в приложении № 97 к приказу № 318.

Обращение взыскания на средства в кассе должника

Пристав может также обратить взыскание на средства в кассе. Для этого также есть два способа: изъять наличные из кассы и обязать должника сдавать средства, поступающие в кассу, на счет отдела судебных приставов.

Первый способ сложнее, так как придется организовать выезд пристава с понятыми к должнику. Однако при выезде можно арестовать все. Даже если должник представит документы о том, что он лишь хранит чужие деньги, пристав внесет это в акт ареста (форма в приложении № 1 к приказу № 318), а заинтересованные лица потом могут оспаривать арест их средств.

Второй способ предпочтительнее, так как он не потребует от пристава особых усилий. Приставу достаточно будет вынести постановление, в котором установить периодичность перечислений, а также способ отчетности должника (приложение № 48 к приказу № 318). Например, обязать его каждый месяц представлять отчет по кассовой книге.

Читайте об этом

Читайте также



Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Рекомендации по теме

Академия юриста компании

Академия

Смотрите полезные юридические видеолекции

Смотреть

Cтать постоян­ным читателем журнала!

Cтать постоян­ным читателем журнала

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

Рассылка

© Актион кадры и право, Медиагруппа Актион, 2007–2017

Журнал «Юрист компании» –
первый практический журнал для юриста

Использование материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Юрист компании».


  • Мы в соцсетях
Внимание! Вы находитесь на сайте для юристов

Вы точно юрист? Предлагаем сделку!
Пройдите быструю регистрацию, а мы обеспечим вас увлекательным юридическим чтением.
Регистрация займет минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Только для зарегистрированных пользователей

Всего минута на регистрацию и документы у вас в руках!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×

Подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

В рассылках мы вовремя предупредим об акции, расскажем о новостях в работе юриста и изменениях в законодательстве.