Административная ответственность

9

Вопрос

07.07.16 года в ГД поступил законопроект 1120955-6, которым предложено дополнить УК РФ статьей 171.3. в пояснительной записке к проекту указано, что "в настоящее время выявляются значительное число случаев, когда лицо, незаконно осуществляющее профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, привлекается к административной ответственности и продолжает осуществлять нелегальную деятельность". По какой статье КоАП РФ привлекают к ответственности. И если можно скиньте практику, на которую ссылаются в проекте.

Ответ

За незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов предусмотрена административная ответственность по ст. 14.56 КоАП РФ.

Примеры судебных актов представлены в обосновании.

Обоснование данной позиции приведено ниже в материалах «Системы Юрист».

1. Постановление мирового судьи судебного участка № 4 Устиновского района г. Ижевска Удмуртской Республики от 22.01.2015г. № 5-12/2015

«Таким образом, исходя из анализа вышеизложенных правовых норм, суд приходит к выводу, что профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов могут осуществлять исключительно юридические лица - кредитные организации (банки), а также некредитные финансовые организации (микрофинансовые организации, ломбарды, сельскохозяйствееные кооперативы и т.п.)

Согласно п. 2 ст. 11 Налогового кодекса РФ индивидуальные предприниматели - это физические лица, зарегистрированные в установленном порядке и осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, главы крестьянских (фермерских) хозяйств.

Следовательно, индивидуальные предприниматели, являясь физическими лицами, не относятся к числу лиц, которые могут осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Из совокупности исследованных выше доказательств, признанных судом допустимыми и достаточными, судом установлено, что в период времени с <ДАТА3> по <ДАТА4>, ИП Тутулина С.А., действуя через представителя <ФИО2>, заключила 6 договоров займа с различными физическими лицами.

Указанная деятельность ИП Тутулиной С.А. соответствует понятию профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, закрепленному в ст. 3 ч. 1 п. 5 Закона№ 353-ФЗ, поскольку заключается в предоставлении ИП Тутулиной С.А. потребительских займов в денежной форме не менее чем четыре раза в течение одного года. Указанную деятельность ИП Тутулина С.А. осуществляет на постоянной основе, поскольку данный вид деятельности внесен ею как один из дополнительных в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей, и как указала сама ИП Тутулина С.А. в письменных объяснениях от <ДАТА17> и от <ДАТА6> она осуществляет выдачу потребительских займов физическим лицам на профессиональной основе, имеет 3 пункта выдачи таких займов, ею разработана типовая форма договора, которую она применяет в своей деятельности повсеместно.

При этом сама ИП Тутулина С.А. свою деятельность профессиональной не считает, однако эти ее доводы ни чем не обоснованы, и полностью опровергаются исследованными выше доказательствами.

Таким образом, учитывая изложенное, суд квалифицирует действия ИП Тутулиной С.А. пост. 14.56 КоАП РФ как осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на ее осуществление».*

2. Постановление мирового судья судебного участка № 54 судебного района г. Партизанска Приморского края от 11.12.2014

«Между тем, установлено, что ООО «Шанс» в нарушение ст. 4 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)», п. 1 ч. 1 ст. 2, п. 2.1 ст. 3, ст. 5 Федерального закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», осуществляет профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов без государственной регистрации в качестве микрофинансовой организации, то есть не имея права осуществления указанной деятельности.

Таким образом, директор ООО «Шанс» Пестова А.О. совершила административное правонарушение, предусмотренное статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях - осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами, не имеющими права на ее осуществление.*

Вина Пестовой А.О. подтверждается постановлением от 29.09.2014г., другими материалами дела».

3. Постановление Ульяновского областного суда от 28.04.2016г. № № 4А - 147/2016

«Анализ вышеизложенных норм права позволяет сделать вывод о том, что в случае, если деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, не имеющими права на осуществление указанного вида деятельности, то действия указанного лица следует квалифицировать по ст. 14.56 КоАП РФ.

Установлено, что в нарушение действующего законодательства ООО «Универсал» осуществляло деятельность под вывеской «Наличные, ломбард, ювелирный магазин» по адресу: *** заключая с физическим лицами договоры купли-продажи, оказывая фактически услуги по предоставлению краткосрочных кредитов под залог движимого имущества (ювелирных изделий и мелкой бытовой техники), не имея права на ее осуществление.

Осуществление обществом деятельности по предоставлению потребительских займов подтверждается совокупностью имеющихся в материалах дела доказательств, которые полно и объективно отражают событие административного правонарушения.

В частности, вина ООО «Универсал» в совершении данного административного правонарушения подтверждается: постановлением заместителя прокурора Засвияжского района г. Ульяновска о возбуждении дела об административном правонарушении от 23 сентября 2015 года (л.д. 2-5); копиями договоров купли-продажи № *** а также квитанциям к ним, согласно которым ООО «Универсал» приобретало у граждан Г*** Е.В., П*** Ю.Н., Щ*** Т.В., Ж*** О.О., К*** А.А., А*** А.А. золотые изделия (л.д. 13-18); сведениями из ЕГРЮЛ, согласно которым основным видом деятельности ООО «Универсал» является розничная торговля ювелирными изделиями (л.д. 22-26) и другими материалами дела.

Оценив представленные доказательства всесторонне, полно, объективно, в их совокупности, в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ, мировой судья, а затем и судья районного суда пришли к обоснованному выводу о доказанности вины ООО «Универсал» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ».

04.08.2016

Недвижимость: что изменилось после 1 января 2017 года

Не пропустите 14 апреля большую онлайн-конференцию для юристов. Неподражаемый Роман Бевзенко обсудит с практикующими юристами и представителями Росреестра и МФЦ «Мои документы» проблемы нового закона о регистрации недвижимости.

Это бесплатно



Академия юриста компании

Академия

Смотрите полезные юридические видеолекции

Смотреть

Cтать постоян­ным читателем журнала!

Cтать постоян­ным читателем журнала

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

Рассылка

© Актион кадры и право, Медиагруппа Актион, 2007–2016

Журнал «Юрист компании» –
первый практический журнал для юриста

Использование материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Юрист компании».


  • Мы в соцсетях

Входите! Открыто!
Все материалы сайта доступны зарегистрированным пользователям. Регистрация займет 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×

Подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

В рассылках мы вовремя предупредим об акции, расскажем о новостях в работе юриста и изменениях в законодательстве.