• Главная страница
  • » Ответы на вопросы
  • » Куда необходимо обратиться для получения лицензии от ЦБ России на осуществление деятельности по переводу денежных средств без открытия банковского счета

Куда необходимо обратиться для получения лицензии от ЦБ России на осуществление деятельности по переводу денежных средств без открытия банковского счета

194

Вопрос

Куда необходимо обратиться для получения лицензии от ЦБ России на осуществление деятельности по переводу денежных средств без открытия банковского счета. Предоставьте пожалуйста пример соглашения по приему платежей от физ лиц (гос пошлин) и переводу денежных средств в сторонние организации, как и договаривались».

Ответ

Осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов) относится к банковским операциям. Государственная регистрация кредитных организаций и выдача им лицензий на осуществление банковских операций определяется Федеральным законом от 02.12.1990 N 395-1, «О банках и банковской деятельности». В ст.14 данного ФЗ определен перечень документов, необходимых для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций.

 

Инструкцией ЦБ РФ ОТ 02.04.2010 № 135-И утвержден «Порядок принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций». (Интернет-приемная Банка России).

Адрес Центрального Банка Российской Федерации (Банк России): 107016, Москва, ул.Неглинная, 12.

Согласно ст. 11. ФЗ от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» операторами по переводу денежных средств являются:

1) Банк России;

2) кредитные организации, имеющие право на осуществление перевода денежных средств;

3) государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» (далее — Внешэкономбанк).

Банк России осуществляет деятельность оператора по переводу денежных средств в соответствии с настоящим Федеральным законом, Федеральным законом от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и нормативными актами Банка России.

Кредитные организации осуществляют деятельность операторов по переводу денежных средств в соответствии с настоящим Федеральным законом, Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» и нормативными актами Банка России.

Таким образом, РКЦ, не являясь самостоятельной кредитной организацией, не является оператором, по переводу денежных средств, в силу норм законодательства.

В соглашении с соответствующим государственным органом можно включить, что «предметом настоящего соглашения является организация и осуществление приема денежных средств, в целях исполнения обязательств физического лица по оплате государственных пошлин за совершение юридически значимых действий в соответствующий государственный орган».

Однако необходимо учитывать, что данная деятельность может быть квалифицирована как осуществление банковских операций.

Обоснование данной позиции приведено ниже в материалах ЮСС «Система Юрист»

  • ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»

«Статья 1. Предмет регулирования настоящего Федерального закона

Настоящий Федеральный закон устанавливает правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определяет требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе.

Статья 2. Нормативно-правовое регулирование отношений в национальной платежной системе

1. Законодательство Российской Федерации о национальной платежной системе основывается на Конституции Российской Федерации, международных договорах Российской Федерации и состоит из настоящего Федерального закона и иных федеральных законов.

2. Правительство Российской Федерации и федеральные органы исполнительной власти в пределах своих полномочий в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами, могут принимать нормативные правовые акты в целях регулирования отношений в национальной платежной системе.

3. Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в пределах своих полномочий в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами, может принимать нормативные акты в целях регулирования отношений в национальной платежной системе.

Статья 11. Оператор по переводу денежных средств и требования к его деятельности

1. Операторами по переводу денежных средств являются:

1) Банк России;

2) кредитные организации, имеющие право на осуществление перевода денежных средств;

3) государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» (далее — Внешэкономбанк).

2. Банк России осуществляет деятельность оператора по переводу денежных средств в соответствии с настоящим Федеральным законом, Федеральным законом от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и нормативными актами Банка России.

3. Кредитные организации осуществляют деятельность операторов по переводу денежных средств в соответствии с настоящим Федеральным законом, Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» и нормативными актами Банка России.

4. Внешэкономбанк осуществляет деятельность оператора по переводу денежных средств в соответствии с настоящим Федеральным законом и Федеральным законом от 17 мая 2007 года N 82-ФЗ «О банке развития»*".



Академия юриста компании

Академия

Смотрите полезные юридические видеолекции

Смотреть

Cтать постоян­ным читателем журнала!

Cтать постоян­ным читателем журнала

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

Рассылка

Опрос

Вы когда-нибудь меняли предмет или основание иска?

  • Да, все прошло хорошо 30.3%
  • Нет, никогда 30.3%
  • Да, но были сложности 39.39%
Другие опросы

© Актион кадры и право, Медиагруппа Актион, 2007–2016

Журнал «Юрист компании» –
первый практический журнал для юриста

Использование материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Юрист компании».


  • Мы в соцсетях

Входите! Открыто!
Все материалы сайта доступны зарегистрированным пользователям. Регистрация займет 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль