Банк по собственной инициативе, без судебного решения о наложении ареста либо иного запрета, без решения налогового органа о запрете

40

Вопрос

Банк по собственной инициативе, без судебного решения о наложении ареста либо иного запрета, без решения налогового органа о запрете, ввел запрет на операции по расчетному счету юридическому лицу, ссылаясь на рекомендации ЦБ РФ по контролю за платежами, в том числе в части уплаты налогов и сборов. Обоснованно ли данное решение банка?

Ответ

В данном случае действия банка полностью правомерны и осуществляются в целях недопущения финансирования терроризма и легализации (отмывания) доходов. В частности, Закон № 115-ФЗ наделяет (и даже обязывает) банки при исполнении функции финансового контроля осуществлять ограничения, блокировки счета и т.д. Критерии внутреннего контроля разрабатываются банками самостоятельно.

Обоснование данной позиции приведено ниже в материалах «Системы Юрист».

ПИСЬМО ЦБ РФ ОТ 21.05.2014 № 92-Т «О критериях признаков высокой вовлеченности кредитной организации в проведение сомнительных безналичных и наличных операций»

«Банк России до издания акта, регулирующего вопросы применения приоритетных мер при осуществлении банковского надзора, предлагает территориальным учреждениям Банка России, а также Департаменту надзора за системно значимыми кредитными организациями при проведении оценки кредитных организаций применять следующие критерии определения признаков высокой вовлеченности кредитной организации в проведение сомнительных безналичных и (или) наличных операций:

превышение величины 4 процента за последний квартал суммарного значения удельного веса (доли) объема сомнительных наличных операций в объемах дебетовых оборотов по счетам юридических и физических лиц и удельного веса (доли) объема сомнительных безналичных операций в объемах дебетовых оборотов по счетам юридических лиц;*

и (или) превышение величины 3 млрд.руб. за последний квартал объема сомнительных операций клиентов с безналичными и наличными денежными средствами в совокупности».

25.02.2016



Академия юриста компании

Академия

Смотрите полезные юридические видеолекции

Смотреть

Cтать постоян­ным читателем журнала!

Cтать постоян­ным читателем журнала

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

Рассылка

Опрос

Вы когда-нибудь меняли предмет или основание иска?

  • Да, все прошло хорошо 30.3%
  • Нет, никогда 30.3%
  • Да, но были сложности 39.39%
Другие опросы

© Актион кадры и право, Медиагруппа Актион, 2007–2016

Журнал «Юрист компании» –
первый практический журнал для юриста

Использование материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Юрист компании».


  • Мы в соцсетях

Входите! Открыто!
Все материалы сайта доступны зарегистрированным пользователям. Регистрация займет 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×

Подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

В рассылках мы вовремя предупредим об акции, расскажем о новостях в работе юриста и изменениях в законодательстве.