Проверки заемщиков кредитных организаций

17

Вопрос

На основании чего Банк России может проводить проверку заемщиков кредитных организаций (банков)?

Ответ

Указанные проверки могут проводится в целях оценки банковских методик управления кредитными рисками и моделей количественной оценки кредитных рисков, используемых для расчета величины кредитного риска на основе внутренних рейтингов для включения в нормативы достаточности капитала банка (далее - ПВР) на соответствие требованиям Положения Банка России от 06.08.2015 № 483-П.

Обоснование данной позиции приведено ниже в материалах «Системы Юрист».

ИНФОРМАЦИЯ ЦБ РФ ОТ 01.10.2015

«2.1. Анализ покрытия сегментов кредитных требований внутренними рейтинговыми моделями

В рамках проверки сегментации кредитных требований осуществляется следующее.

1. Анализ разделения банком кредитных требований на сегменты и их покрытие соответствующими внутренними рейтинговыми моделями или УСП в соответствии с Инструкцией Банка России от 03.12.2012 № 139-И "Об обязательных нормативах банков" (далее - УСП) на основе плана внедрения ПВР на момент подачи ходатайства.

2. Анализ заявленной сегментации кредитных требований на предмет соблюдения требований к частичному использованию УСП на постоянной основе, изложенных в пункте 1.13 Положения № 483-П:являются ли заявленные кредитные требования несущественными с точки зрения их размера и уровня риска;*

являются ли заявленные кредитные требования требованиями к суверенным заемщикам при малом количестве таких заемщиков;

связано ли внедрение ПВР для заявленных классов кредитных требований со значительными издержками для банка.

Одновременно Банк России может провести проверку случайной выборки заемщиков (контрагентов) на предмет корректности их отнесения к различным сегментам кредитных требований. На основе случайной выборки также проводится анализ бизнес-процессов банка для проверки достоверности отнесения кредитных требований к сегментам, по отношению к которым применяется УСП*».

10.02.2016



Академия юриста компании

Академия

Смотрите полезные юридические видеолекции

Смотреть

Cтать постоян­ным читателем журнала!

Cтать постоян­ным читателем журнала

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

Рассылка

Опрос

Вы когда-нибудь меняли предмет или основание иска?

  • Да, все прошло хорошо 30.3%
  • Нет, никогда 30.3%
  • Да, но были сложности 39.39%
Другие опросы

© Актион кадры и право, Медиагруппа Актион, 2007–2016

Журнал «Юрист компании» –
первый практический журнал для юриста

Использование материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Юрист компании».


  • Мы в соцсетях

Входите! Открыто!
Все материалы сайта доступны зарегистрированным пользователям. Регистрация займет 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×

Подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

В рассылках мы вовремя предупредим об акции, расскажем о новостях в работе юриста и изменениях в законодательстве.