Кредитор уступил третьему лицу право (требование)

343

Вопрос

Должник получил уведомление от нового кредитора об уступке от 04 марта, а цедент - первоначальный кредитор с 12 марта ликвидирован. Договор уступки подписан ликвидатором - документов о нем у нас нет.  Необходимо установить правомерность такой уступки и просчитать все риски должника. Может ли последний использовать как-то такую ситуацию в свою пользу? Как?Необходимо установить правомерность сделки (договора цессии), установить целесообразность подачи иска в суд о признании цессии недействительной (может ли должник обратиться в суд с таким требованием, ведь он не сторона сделки) и выявить риски, возникающие у должника, в случае если не прибегать к судебному разбирательству.

Ответ

Можно предположить, что уступка правомерна. Заключение соглашения об уступке права (требования) и замена кредитора не свидетельствуют о нарушении законных прав и интересов должника.

В силу положений, предусмотренных ст. 312, 382, 385 ГК РФ, должник при предоставлении ему доказательств перехода права (требования) к новому кредитору не вправе не исполнять обязательство данному лицу (п. 14 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 30.10.2007 № 120).

В соответствии со ст. 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона. Согласно ст. 384 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права.

В силу п. 2 ст. 382 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника.

Личность кредитора не имеет в данном случае значения для ответчика (ст. 383 ГК РФ). Уступка права требования не находится в неразрывной связи с личностью кредитора, не ухудшает положение должника по выполнению им своих обязательств и не противоречит действующему законодательству.

Обоснование данной позиции приведено ниже в материалах «Системы Юрист».

Что нужно проверить должнику, если кредитор уступил третьему лицу право (требование)

«В любой момент по своему усмотрению кредитор (цедент) вправе уступить другому лицу (цессионарию) право (требование), которое принадлежит кредитору на основании какого-либо обязательства (п. 1 ст. 382 ГК РФ). Для этого указанные лица должны заключить договор уступки требования (договор цессии). Кроме того, право (требование) может перейти другому лицу на основании закона (ст. 387 ГК РФ).

В такой ситуации должнику необходимо проверить ряд обстоятельств, чтобы избежать правовых рисков и денежных потерь.

Условия совершения уступки

Уступка не должна противоречить закону (п. 1 ст. 388 ГК РФ).

При наличии таких противоречий суд может признать договор уступки недействительным.

В договоре стороны вправе запретить уступку или ограничить ее.

167.3874 (11,17)

Внимание! Причем с 1 июля 2014 года последствия нарушения договорного запрета (ограничения) на уступку требования урегулированы более сложным образом.

Такие последствия различаются в зависимости от ряда обстоятельств. По общему правилу по иску должника суд может признать уступку недействительной только при условии, если будет доказано, что вторая сторона сделки по уступке (цессионарий) знала или должна была знать о наличии запрета уступки (абз. 2 п. 2 ст. 382 ГК РФ).

Однако с 1 июля 2014 года нарушение соглашения между кредитором и должником об ограничении или запрете уступки (п. 3 ст. 388 ГК РФ):

  • не лишает силы такую уступку;
  • не может служить основанием для расторжения основного договора.

При этом цедент (кредитор) не освобождается от ответственности перед должником за такое нарушение (ст. 388 ГК РФ).

Следовательно, это не означает, что соглашение, которое запрещает или ограничивает уступку права, вообще не действует. Оно действует в части ответственности цедента за нарушение запрета или ограничения на уступку.

Вместе с тем, закон устанавливает, что запрет перехода прав кредитора к другому лицу, который стороны согласовали в договоре, не препятствует продаже таких прав в порядке, установленном законодательством (п. 2 ст. 382 ГК РФ):

  • об исполнительном производстве;
  • о несостоятельности (банкротстве).

Также в договоре по соглашению сторон можно запретить или ограничить уступку права на получение неденежного исполнения (п. 4 ст. 388 ГК РФ).

Таким образом, если одна из сторон полагает, что ей будет невыгодна уступка прав контрагентом, можно заранее в основном договоре:

  • запретить уступку вообще;
  • ограничить ее (разрешить уступать только определенные права, вытекающие из договора);
  • увязать ее с обязательным предварительным письменным согласием контрагента-должника.

166.2609 (11,17)

Совет

Если стороны хотят ограничить любым способом уступку права (требования), необходимо использовать четкие и однозначные формулировки.

Пример формулировки условия о запрете уступки без письменного согласия другой стороны договора

«Уступка прав, вытекающих из настоящего договора, третьим лицам запрещена без предварительного письменного согласия другой стороны».

В ином случае все слова и выражения договора будут толковаться судом буквально (ст. 431 ГК РФ). В результате он может решить, что на самом деле никаких ограничений в договоре нет.

Пример из практики: суд решил, что запрет на передачу другим лицам «обязательств по договору» не означает запрета на передачу требования долга

В рамках сложного спора о взыскании задолженности по договору поставки суду пришлось оценивать действительность договора цессии. Заявители кассационных жалоб сослались на то, что пункт 11.3 основного договора предусматривал запрет на передачу обязательств по этому договору третьим лицам без письменного согласия другой стороны. Однако суд отверг этот довод и отказал в удовлетворении жалоб. Суд отметил: из буквального толкования содержания договора следует наличие в нем запрета на передачу обязательств. Однако в договоре нет запрета на передачу права требования долга. Поэтому договор цессии был заключен без каких-либо нарушений закона (постановление ФАС Северо-Западного округа от 16 июня 2011 г. по делу № А21-1692/2010определением ВАС РФ от 31 октября 2011 г. № ВАС-13539/11отказано в передаче дела в Президиум ВАС РФ для пересмотра в порядке надзора).

131.79328 (11,17)

Каким условиям должна соответствовать уступка прав (требований)

С 1 июля 2014 года закон установил условия, которым должна соответствовать уступка прав (требований). Она возможна лишь при соблюдении следующих условий (п. 2 ст. 390 ГК РФ):

  • уступаемое требование существует в момент уступки (это требование не применяется к уступке будущих прав);
  • кредитор (цедент) правомочен совершать уступку;
  • уступаемое требование цедент ранее не уступал другому лицу;
  • цедент не совершал и не совершит действий, служащих основанием для возражений должника против уступленного требования;
  • иные требования, предъявляемые к уступке, законом или договором.

При нарушении этих условий цессионарий вправе требовать от цедента (п. 3 ст. 390 ГК РФ):

  • возврата всего, что цессионарий передал по соглашению об уступке;
  • возмещения убытков.

Солидарный кредитор вправе уступить требование третьему лицу только с согласия других кредиторов (иное может быть не предусмотрено соглашением между ними) (п. 5 ст. 388 ГК РФ).

В то же время в отдельных случаях закон допускает уступку права (требования) вне зависимости от наличия или отсутствия соответствующих запретов и ограничений. Так, уступка денежного требования финансовому агенту по договору факторинга будет действительной, даже если существует соглашение о ее запрете или ограничении (п. 1 ст. 828 ГК РФ).

Форма совершения уступки

Должнику нужно проверить, соблюдены ли форма соглашения об уступке и требование о его государственной регистрации. При несоблюдении требований о форме и (или) о регистрации сделки об уступке права (требования) должник может продолжать исполнять обязательство первоначальному кредитору.

Соглашение об уступке должно быть совершено в той же форме, что и основной договор. Если основной договор заключен в простой письменной или нотариальной форме, то и уступка должна быть совершена в соответствующей письменной форме (п. 1 ст. 389 ГК РФ).

Договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена:

  • письмами,
  • телеграммами,
  • телексами,
  • телефаксами и
  • иными документами, в том числе электронными документами, передаваемыми по каналам связи, позволяющими достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору.

Электронным документом, передаваемым по каналам связи, признается информация, подготовленная, отправленная, полученная или хранимая с помощью электронных, магнитных, оптических либо аналогичных средств, включая обмен информацией в электронной форме и электронную почту (п. 2 ст. 343 ГК РФ).

Если основной договор требует государственной регистрации, то цессию необходимо зарегистрировать в порядке, установленном для регистрации этого договора. Исключение составляют случаи, предусмотренные законом (п. 2 ст. 389 ГК РФ).

Если уступка совершается по ордерной ценной бумаге, то она должна быть осуществлена путем индоссамента на этой ценной бумаге (п. 3 ст. 389п. 3 ст. 146 ГК РФ).

По общему правилу, несоблюдение простой письменной формы сделки влечет за собой запрет ссылаться на свидетельские показания в подтверждение ее заключения (п. 1 ст. 162 ГК РФ). Если в законе установлена обязательная письменная форма под страхом недействительности сделки, то несоблюдение письменной формы договора повлечет его недействительность (п. 2 ст. 162 ГК РФ). Несоблюдение нотариальной формы также повлечет недействительность (ничтожность) договора (п. 3 ст. 163 ГК РФ), а несоблюдение требования о государственной регистрации – то, что договор не будет считаться для третьих лиц заключенным до момента его регистрации (п. 3 ст. 433 ГК РФ).

Виды прав (требований), которые кредитор может уступить другому лицу

Если основной договор не ограничивает возможность уступки прав из него, а должника такая уступка по каким-либо причинам не устраивает, остается проверить, нет ли ограничений в законодательстве.

Однако таких ограничений крайне мало. Так, не могут быть уступлены права, которые неразрывно связаны с личностью кредитора. К таким закон относит требования об алиментах и о возмещении вреда, причиненного жизни и здоровью (ст. 383 ГК РФ). В иных случаях суды, как правило, отвергают ссылки должников на то, что уступленное требование неразрывно связано с личностью кредитора.

167.3875 (11,17)

Внимание! Акционер вправе уступить право требования к акционерному обществу о выплате дивидендов

Акционер может свободно распоряжаться своим правом требования к акционерному обществу, в том числе уступить его другому лицу по своему усмотрению. Поскольку право требования выплаты дивидендов не является неразрывно связанным с личностью кредитора, ограничения статьи 383Гражданского кодекса РФ на него не распространяются.

Пример из практики: в судебном споре о взыскании дивидендов с акционерного общества суд согласился заменить первоначального истца (акционера) на процессуального правопреемника – цессионария

Гражданин Л., акционер ЗАО «С.», обратился с иском к ЗАО «С.» о взыскании невыплаченных дивидендов и взноса в счет увеличения уставного капитала. При рассмотрении дела в суде первой инстанции истец заявил ходатайство о процессуальном правопреемстве. Основание – заключенное между ним и ОАО «П.» соглашение об уступке права требования невыплаченных дивидендов и взноса в счет увеличения уставного капитала. Суд ходатайство удовлетворил. Истец заменен ОАО «П.», а гражданин Л. привлечен к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований на предмет спора (постановление ФАС Северо-Западного округа от 17 марта 2010 г. по делу № А56-8743/2009).

Кроме того, арендатор не может уступить свои права и обязанности по договору проката иному лицу (п. 2 ст. 631 ГК РФ).

В целом нужно быть готовым к тому, что цедент может уступить цессионарию любое право требования, если только это не противоречит закону, существу обязательства или соглашению сторон. В судебной практике данное правило конкретизируется следующим образом.

1. По договору уступки может быть передано право, которое на момент совершения сделки не существует (ст. 388.1 ип. 1 ст. 826 ГК РФп. 4 информационного письма Президиума ВАС РФ от 30 октября 2007 г. № 120 «Обзор практики применения арбитражными судами положений главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации»; далее – информационное письмо № 120). Это значит, что кредитор может передать требование по обязательству, заключение которого планируется в будущем.

167.3876 (11,17)

Внимание! Закон установил возможность уступки требования, которое возникнет в будущем, в том числе из договора, который будет заключен в будущем.

С 1 июля 2014 года уступка будущего требования была возможна, только если она производилась на основании сделки, связанной с осуществлением ее сторонами предпринимательской деятельности. А с 1 июня 2015 года - это возможно уже в любых отношения, независимо от того, связаны они осуществлением предпринимательства или нет.

В договоре будущее требование нужно определить таким способом, который позволяет его идентифицировать на момент его возникновения или перехода к цессионарию (новому кредитору).

Будущее требование переходит к цессионарию с момента его возникновения. В договоре стороны могут согласовать более поздний срок перехода будущего требования (ст. 388.1 ГК РФ).

Пример из практики: суд отказался признать ничтожным договор уступки права, которое должно было возникнуть из еще не заключенного договора подряда

ООО «Г.» обратилось с иском к ОАО «П.» о признании недействительным в силу ничтожности договора уступки права требования. В удовлетворении иска было отказано. Суд указал, что соглашение об уступке, предметом которого является не возникшее на момент заключения соглашения право, законодательству не противоречит. Следовательно, нельзя признать ничтожным договор уступки от 15 октября 2010 года, хотя по нему передано право, которое должно было возникнуть из договора подряда, заключенного 19 октября 2010 года (постановление ФАС Уральского округа от 2 марта 2011 г. № Ф09-645/11-С5 по делу № А50-15008/2010).

2. По договору уступки может быть передано право, в отношении которого существует спор (п. 8 информационного письма № 120).

Пример из практики: суд отказался признать ничтожным договор уступки требования неосновательного обогащения, несмотря на то что должник возражал против этого требования

Между ОАО «В.» (банк) и ООО «О.» (клиент) был заключен договор банковского счета. В дальнейшем в банк был предъявлен исполнительный лист районного суда, согласно которому с клиента в пользу гражданина М. подлежали взысканию денежные средства. Банк подготовил инкассовое поручение и списал со счета клиента заявленную сумму. Одновременно банк удержал со счета клиента свое вознаграждение.

Считая, что банк незаконно удержал комиссию за списанные денежные средства, клиент заключил с ЗАО «А.» договор уступки требования. В соответствии с договором клиент передал ЗАО «А.» право требования неосновательного обогащения, возникшего в результате неправомерного удержания банком суммы вознаграждения.

Банк, считая свои действия правомерными, обратился в суд с требованием признать договор уступки незаключенным. Суд в иске отказал, сославшись на то, что предмет договора уступки сторонами определен, а закон не запрещает уступку требования, в отношении которого существует спор (постановление ФАС Северо-Западного округа от 28 декабря 2009 г. по делу № А56-11103/2009).

3. По договору уступки может быть передано право, которое цессионарий сможет реализовать только тогда, когда цедент выполнит свое обязательство перед должником



Академия юриста компании

Академия

Смотрите полезные юридические видеолекции

Смотреть

Cтать постоян­ным читателем журнала!

Cтать постоян­ным читателем журнала

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

Рассылка

Опрос

Вы когда-нибудь меняли предмет или основание иска?

  • Да, все прошло хорошо 30.3%
  • Нет, никогда 30.3%
  • Да, но были сложности 39.39%
Другие опросы

© Актион кадры и право, Медиагруппа Актион, 2007–2016

Журнал «Юрист компании» –
первый практический журнал для юриста

Использование материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Юрист компании».


  • Мы в соцсетях

Входите! Открыто!
Все материалы сайта доступны зарегистрированным пользователям. Регистрация займет 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль