Документы запрашиваемые банком

149

Вопрос

Если нерезидент будет рассчитываться векселем РФ, который он приобрел у резидента на территории РФ с другим резидентом, каике документы может потребовать банк резидента получателя платежа для целей валютного контроля? И самое главное, будет ли банк требовать документы по сделке, по которой нерезидент ранее приобрел вексель?

Ответ

По общему правилу, банк может запросить у своего клиента, выступающего векселедателем, документы, являющиеся основанием выдачи векселя, например, договоры, но не у векселедержателя.

Согласно ст. 16 Положения о переводном и простом векселе, утвержденного Постановлением ЦИК СССР и СНК СССР от 07.08.1937 № 104/1341, лицо, у которого находится вексель, рассматривается как законный векселедержатель, если оно основывает свое право на непрерывном ряде индоссаментов, даже если последний индоссамент является бланковым. Предъявления иных документов для подтверждения законности владения векселем Положением о переводном и простом векселе не требуется.

Учитывая, что векселедатель связан договорными отношениями с первым векселедержателем, в качестве подтверждающих документов банк может запросить у векселедателя, документы, являющиеся основанием выдачи векселя.

Следует заметить, что из Письма Банка России от 04.07.2008 № 80-Т «Об усилении контроля за отдельными операциями физических и юридических лиц с векселями» следует, что неоднократное предъявление нерезидентом резиденту векселей к платежу с учетом систематичности и масштаба совершаемых действий может свидетельствовать о том, что действительными целями таких операций могут являться уклонение от уплаты налогов, таможенных платежей, вывод денежных средств из Российской Федерации, отмывание доходов, полученных преступным путем, а потому при выявлении подобного рода операций информация по ним подлежит направлению в Росфинмониторинг.

Дополнительно Вы можете ознакомиться:

Требование об уплате вексельного долга;

Вексель выдан в иностранной валюте. Особенности оплаты;

Компания получает вексель. Почему нужно уделить особое внимание реквизиту «срок платежа»;

Обоснование данной позиции приведено ниже в материалах «Системы Юрист»

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ЦИК СССР ОТ 07.08.1937 № 104/1341 Положение о переводном и простом векселе

<…>

«16. Лицо, у которого находится переводный вексель, рассматривается как законный векселедержатель, если оно основывает свое право на непрерывном ряде индоссаментов, даже если последний индоссамент является бланковым. Зачеркнутые индоссаменты считаются при этом ненаписанными. Когда за бланковым индоссаментом следует другой индоссамент, то лицо, подписавшее последний, считается приобретшим вексель по бланковому индоссаменту.*

Если кто-либо лишился владения векселем в силу какого бы то ни было события, то лицо, у которого вексель находится и которое обосновывает свое право порядком, указанным в предыдущем абзаце, обязано отдать вексель лишь в том случае, если оно приобрело его недобросовестно или же, приобретая его, совершило грубую неосторожность".

03.12.2014



Академия юриста компании

Академия

Смотрите полезные юридические видеолекции

Смотреть

Cтать постоян­ным читателем журнала!

Cтать постоян­ным читателем журнала

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

Рассылка

Опрос

Вы когда-нибудь меняли предмет или основание иска?

  • Да, все прошло хорошо 30.3%
  • Нет, никогда 30.3%
  • Да, но были сложности 39.39%
Другие опросы

© Актион кадры и право, Медиагруппа Актион, 2007–2016

Журнал «Юрист компании» –
первый практический журнал для юриста

Использование материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Юрист компании».


  • Мы в соцсетях

Входите! Открыто!
Все материалы сайта доступны зарегистрированным пользователям. Регистрация займет 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×

Подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

В рассылках мы вовремя предупредим об акции, расскажем о новостях в работе юриста и изменениях в законодательстве.