В адрес нашей компании (мы не являемся кредитной организацией) вынесено предписание Ценрального Банка России о выдаче информации, содержащей персональные данные

134

Вопрос

В адрес нашей компании (мы не являемся кредитной организацией) вынесено предписание Ценрального Банка России о выдаче информации, содержащей персональные данные. В своем письме они требовали дать ответ в течение 7 рабочих дней. Им был выдан ответ в течение 14 рабочих дней и при чем отрицательный, так как они не имеют права запрашивать подобную информацию. Вопрос: в течение какого времени мы должны были дать ответ и правомочны ли они запрашивать такую информацию?

Ответ

: Ответ зависит от сферы деятельности Вашей компании и конкретной информации, которую запросил Центральный Банк. В настоящее время Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью не только кредитных, но и некредитных финансовых организаций (в т. ч. профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых компаний, микрофинансовых организаций и т. д.) (ст. 4 Закона о Центральном банке РФ).

 

Обоснование данной позиции приведено ниже в материалах «Системы Юрист».

 

Полномочия Банка России в сфере финансовых рынков с 1 сентября 2013 года

«С 1 сентября 2013 года Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР России) прекратила свое существование (п. 1, 8Указа Президента РФ от 25 июля 2013 г. № 645 «Об упразднении Федеральной службы по финансовым рынкам, изменении и признании утратившими силу некоторых актов Президента Российской Федерации»).

Полномочия по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков перешли к Банку России (Федеральный закон от 23 июля 2013 г. № 251-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с передачей Центральному банку Российской Федерации полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков»).

В частности, с 1 сентября 2013 года Банк России выполняет следующие функции (ст. 4 Федерального закона от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»):

  • разрабатывает и проводит политику развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка России (при взаимодействии с Правительством РФ);
  • осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций (в т. ч. профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых компаний, микрофинансовых организаций и т. д.);
  • проводит регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг и проспектов ценных бумаг, а также регистрацию отчетов об итогах выпусков эмиссионных ценных бумаг;
  • осуществляет контроль и надзор за соблюдением эмитентами требований законодательства об акционерных обществах и о ценных бумагах;
  • осуществляет регулирование, контроль и надзор в сфере корпоративных отношений в акционерных обществах.*

Для непосредственного выполнения перечисленных функций в структуре Банка России было образовано специальное подразделение — Служба Банка России по финансовым рынкам. В эту службу и (или) ее межрегиональные управления требовалось представлять отчеты, сведения, уведомления и документы, которые до 1 сентября 2013 года нужно было направлять в ФСФР России и (или) ее региональные отделения.

С 3 марта 2014 года Службу Банка России по финансовым рынкам упразднили. Вместо нее по решению Совета директоров Банка России создали ряд новых структурных подразделений, отвечающих за развитие и функционирование финансовых рынков (информация Центробанка России от 28 февраля 2014 г.).

Структурное подразделение Банка России

Функции и полномочия в сфере финансовых рынков

Департамент допуска на финансовый рынок

Рассматривает документы, связанные с процедурами:

  • допуска на финансовый рынок некредитных финансовых организаций;
  • допуска на финансовый рынок эмиссионных ценных бумаг эмитентов федеральной группы

Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций

Рассматривает документы, касающиеся допуска на рынок и деятельности бюро кредитных историй

Департамент страхового рынка Банка России

Осуществляет контроль и надзор за страховыми организациями

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля

Контролирует соблюдение кредитными и некредитными организациями законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)

Департамент коллективных инвестиций и доверительного управления

Регулирует деятельность:

  • инвестиционных фондов и управляющих компаний по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами;
  • специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
  • негосударственных пенсионных фондов по негосударственному пенсионному обеспечению и обязательному пенсионному страхованию;
  • агентов по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев.

Осуществляет государственный контроль и надзор за указанными видами деятельности

Главное управление противодействия недобросовестным практикам поведения на открытом рынке

Контролирует соблюдение требований законодательства о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком, а также выявлению случаев инсайдерской торговли и манипулирования рынком.

Осуществляет мониторинг и выявление деятельности организаций, имеющих признаки «финансовых пирамид».

Рассматривает всю корреспонденцию по указанным вопросам

Главное управление рынка микрофинансирования и методологии финансовой доступности

Регулирует деятельность микрофинансовых организаций, кредитных потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, жилищных накопительных кооперативов и саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов

Главная инспекция Банка России

Проводит инспекционные проверки деятельности всех некредитных финансовых организаций, за исключением эмитентов и бюро кредитных историй

Служба по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров

Рассматривает обращения и жалобы потребителей финансовых услуг и инвесторов, а также жалобы иных физических и юридических лиц


Именно в новые структурные подразделения Банка России необходимо подавать документы, которые ранее участники финансовых рынков представляли в ФСФР России (до 1 сентября 2013 года) или в Службу Банка России по финансовым рынкам (с 1 сентября 2013 года до 3 марта 2014 года).

Документы в сфере финансовых рынков

Подразделение Банка России, в которое нужно подавать документы

Заявления, уведомления, сведения и иные документы, касающиеся вопросов:

  • допуска к работе на финансовом рынке (лицензирования, аккредитации, присвоения статуса, включения в реестр, выдачи разрешений) и осуществления иных разрешительных полномочий в отношении некредитных финансовых организаций, их саморегулируемых организаций и иных объединений, а также по вопросам переоформления ранее выданных разрешительных документов;
  • регистрации (согласования, утверждения) документов некредитных финансовых организаций, подлежащих регистрации (согласованию, утверждению) Банком России в соответствии с законодательством Российской Федерации;
  • ведения (внесения, исключения, изменения сведений) государственных и иных реестров (за исключением государственного реестра бюро кредитных историй);
  • аттестации граждан для работы в некредитных финансовых организациях (в т. ч. по вопросам аккредитации организаций, осуществляющих соответствующую аттестацию)

Департамент допуска на финансовый рынок

Заявления, уведомления, сведения и иные документы, касающиеся вопросов:

  • регистрации выпусков эмиссионных ценных бумаг, отчетов об итогах выпуска проспектов ценных бумаг, выдачи разрешения на размещение и (или) организацию обращения эмиссионных ценных бумаг российских эмитентов за пределами Российской Федерации, а также о допуске ценных бумаг иностранных эмитентов к размещению и (или) публичному обращению в Российской Федерации;
  • государственного контроля за приобретением крупных пакетов акций акционерных обществ (гл. XI.1 Федерального закона от 26 декабря 1995 г. № 208-ФЗ «Об акционерных обществах»);
  • освобождения эмитентов от обязанности раскрывать информацию в соответствии со статьей 30.1 Федерального закона от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»

Для эмитентов федеральной группы — Департамент допуска на финансовый рынок.

Для иных эмитентов — соответствующее территориальное учреждение Банка России, в зависимости от того, в каком федеральном округе зарегистрирован эмитент.

Исключение составляют документы по регистрации эмиссионных ценных бумаг акционерных обществ, зарегистрированных на территории Центрального федерального округа. Акционерные общества, зарегистрированные на территории Москвы и Московской области, представляют такие документы в территориальное учреждение Банка России в Москве. Акционерные общества, которые зарегистрированы на иных территориях, относящихся к Центральному федеральному округу, представляют документы в территориальное учреждение Банка России в Орле

Заявления, уведомления и иные документы, касающиеся допуска на рынок и деятельности бюро кредитных историй

Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций

Иные документы (отчетность и уведомления), которые раньше нужно было представлять в Службу Банка России по финансовым рынкам (СБРФР)

Центральный аппарат Банка России — для случаев, когда ранее документы требовалось подавать в центральный аппарат СБРФР.

Территориальное учреждение Банка России — в отношении ситуаций, когда ранее документы необходимо было представлять в межрегиональное управление СБРФР

Обращения и жалобы потребителей финансовых услуг и инвесторов, а также жалобы иных физических и юридических лиц

Служба по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров

 

Все процедуры в сфере финансовых рынков, которые были начаты до 3 марта 2014 года, не прекращаются. Структурные подразделения Банка России осуществляют (завершают) их на основании документов, ранее представленных в Службу Банка России по финансовым рынкам."



Академия юриста компании

Академия

Смотрите полезные юридические видеолекции

Смотреть

Cтать постоян­ным читателем журнала!

Cтать постоян­ным читателем журнала

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

Рассылка

Опрос

Вы когда-нибудь меняли предмет или основание иска?

  • Да, все прошло хорошо 30.3%
  • Нет, никогда 30.3%
  • Да, но были сложности 39.39%
Другие опросы

© Актион кадры и право, Медиагруппа Актион, 2007–2016

Журнал «Юрист компании» –
первый практический журнал для юриста

Использование материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Юрист компании».


  • Мы в соцсетях

Входите! Открыто!
Все материалы сайта доступны зарегистрированным пользователям. Регистрация займет 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×

Подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

В рассылках мы вовремя предупредим об акции, расскажем о новостях в работе юриста и изменениях в законодательстве.