• Главная страница
  • » Ответы на вопросы
  • » В связи с внесением изменений в постановление правительства "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом" в правила внутреннего контроля по П

В связи с внесением изменений в постановление правительства "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом" в правила внутреннего контроля по П

84

Вопрос

В связи с внесением изменений в постановление правительства "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом" в правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ необходимо внести изменения в правила внутреннего контроля, а именно внести 3 новые программы, "по изучению клиента при приеме на обслуживание и дальнейшем обслуживании", "о порядке действий в случае отказа в выполнении указания клиента о совершении операции" и "по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества" Вопрос: новой программе "по изучению клиента при приеме на обслуживание и дальнейшем обслуживании" При приеме на обслуживание и обслуживании клиентов - юридических лиц необходимо получать информацию о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений, а также на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов. Для того что бы узнать вышеуказанную информацию, можно включить опросный лист в правила внутреннего контроля, в котором клиент будет фиксировать необходимую информацию. Если нет, то каким способом лучше истребовать вышеуказанную информацию?

Ответ

порядок получения от клиента сведений, указанных в вопросе, устанавливается самой организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, в соответствии с требованиями к правилам внутреннего контроля утверждаемыми Правительством РФ. Требования к правилам внутреннего контроля не содержат строго регламентированных норм, регулирующих получение от клиентов необходимой информации, в связи с чем, можно предположить, что использование опросного листа для получения необходимых сведений от клиентов допускается. Однако, представляется обоснованным, предусмотреть также иные способы получения информации от клиента, например, получение от клиента необходимых объяснений и (или) дополнительных сведений, в том числе документов, путем направления запросов, получения устных (письменных) объяснений и т.п.

 

Обоснование данной позиции приведено ниже в материалах «Системы Юрист».

1.Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 № 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации»

<...>

«23. Программа выявлениия операций предусматривает порядок и случаи принятия организацией следующих дополнительных мер по изучению выявленной необычной операции (сделки):

а) получение от клиента необходимых объяснений и (или) дополнительных сведений, разъясняющих экономический смысл необычной операции (сделки);*»



Академия юриста компании

Академия

Смотрите полезные юридические видеолекции

Смотреть

Cтать постоян­ным читателем журнала!

Cтать постоян­ным читателем журнала

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

Рассылка

Опрос

Вы когда-нибудь меняли предмет или основание иска?

  • Да, все прошло хорошо 30.3%
  • Нет, никогда 30.3%
  • Да, но были сложности 39.39%
Другие опросы

© Актион кадры и право, Медиагруппа Актион, 2007–2016

Журнал «Юрист компании» –
первый практический журнал для юриста

Использование материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Юрист компании».


  • Мы в соцсетях

Входите! Открыто!
Все материалы сайта доступны зарегистрированным пользователям. Регистрация займет 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×

Подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

В рассылках мы вовремя предупредим об акции, расскажем о новостях в работе юриста и изменениях в законодательстве.