Уведомление банка о смене адреса компании

1698

Когда применяется документ

Практически во всех договорах банковского счета закреплена обязанность своевременно сообщать банку об изменении сведений о компании. Это требование обусловлено тем, что банк должен идентифицировать клиентов, а также систематически обновлять информацию о них (ст. 7 Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», далее – закон № 115-ФЗ). Казалось бы, если компания не сообщит банку об изменении сведений, ничего страшного не произойдет: это не является основанием для расторжения договора банковского счета в одностороннем порядке (ст. 859 ГК РФ). Однако, как показывает практика, суд может решить иначе (постановление Президиума ВАС РФ от 27.04.10 -№ 1307/10). Поэтому, если компания не хочет, чтобы ее расчетный счет был закрыт, лучше своевременно сообщать в банк об изменении адреса.

Контрольные точки при оформлении

Форма уведомления банка о смене данных законом не установлена. Но чтобы банк считался уведомленным надлежащим образом, потребуется включить в это письмо некоторые обязательные данные (см. образец уведомления).

1. В договоре банковского счета обычно устанавливается срок, в течение которого компания обязана сообщить банку о смене адреса. Как правило, такой срок составляет от трех до десяти дней с момента внесения изменений в ЕГРЮЛ. Поэтому компании лучше направить уведомление сразу же после получения в налоговой свидетельства о внесении изменений в сведения о юридическом лице.

2. В уведомлении нужно указать реквизиты договора, который заключен между банком и клиентом. В противном случае банк не сможет идентифицировать компанию по одному названию и изменить данные о ней в своей базе.

3. В письме банку лучше уточнить, на какой адрес теперь необходимо направлять корреспонденцию. Возможна ситуация, когда изменился юридический адрес компании, однако некоторые подразделения продолжают располагаться в прежнем офисе.

На что еще обратить внимание

Первый момент. Уведомление можно передать в банк двумя способами. Во-первых, отвезти его лично. В этом случае необходимо сделать два экземпляра уведомления, чтобы на одном из них банк поставил отметку о получении. Во-вторых, можно отправить уведомление по почте. Чтобы у компании остались какие-то документы, подтверждающие надлежащее исполнение своей обязанности, лучше отправлять его заказным письмом с описью вложения и уведомлением о вручении.

Второй момент. Несмотря на то что в договоре с банком может быть прямо не указано, о смене какого адреса нужно сообщать – юридического или фактического, компания обязана информировать банк о смене любого из них. Дело в том, что в списке сведений, необходимых банку для идентификации компании, указан адрес ее местонахождения (подп. 1 п. 1 ст. 7 закона № 115-ФЗ). Банк проверяет нахождение компании по указанному в договоре адресу (п. 1.10 приложения 2 к Положению об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утв. ЦБ РФ 19.08.04 № 262-П). В этих целях банк может запросить письменное подтверждение того, что компания находится по этому адресу, либо сотрудники банка могут выехать самостоятельно и проверить ее нахождение там (п. 2 информационного письма ЦБ РФ от 31.07.07 № 12).

Третий момент. Если банк закрыл счет в одностороннем порядке, компании нужно сообщить об этом в налоговую инспекцию в течение семи рабочих дней (подп. 1 п. 2 ст. 23 НК РФ). Этот срок начинает отсчитываться с даты, следующей за днем получения извещения из банка о закрытии счета (постановление Федерального арбитражного суда Поволжского округа от 07.10.08 № А65-5081/08). О том, что счет компании закрыт, также потребуется сообщить в ПФ РФ и ФСС РФ. Срок для сообщения аналогичен – семь рабочих дней (п. 1 ч. 3 ст. 28 Федерального закона от 24.07.09 № 212-ФЗ).

 

Уведомление об изменении адреса организации. Образец

Уведомление банка о смене адреса компании

 

Уведомление об изменении адреса организации. Образец

Уведомление банка о смене адреса компании

 

Уведомление об изменении адреса организации. Образец

Уведомление банка о смене адреса компании

 

Уведомление об изменении адреса организации. Образец

Уведомление банка о смене адреса компании

 



Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Академия юриста компании

Академия

Смотрите полезные юридические видеолекции

Смотреть

Cтать постоян­ным читателем журнала!

Cтать постоян­ным читателем журнала

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

Рассылка

Опрос

Вы когда-нибудь меняли предмет или основание иска?

  • Да, все прошло хорошо 30.3%
  • Нет, никогда 30.3%
  • Да, но были сложности 39.39%
Другие опросы

© Актион кадры и право, Медиагруппа Актион, 2007–2016

Журнал «Юрист компании» –
первый практический журнал для юриста

Использование материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Юрист компании».


  • Мы в соцсетях

Входите! Открыто!
Все материалы сайта доступны зарегистрированным пользователям. Регистрация займет 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль