Банкам хотят дать право закрывать счета клиентам, которые показались подозрительными

88

В июле 2009 года в Госдуму поступил законопроект с изменениями в Гражданский кодекс и Федеральный закон от 07.08.01 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…». Основная цель поправок – разрешить банкам в одностороннем порядке отказываться от договора банковского счета из-за подозрений, что клиент использует счет для отмывания денег.

Если закон примут, то для расторжения договора банку будет достаточно письменно предупредить клиента за один месяц. Основанием для закрытия счета, в частности, может стать запутанный или необычный характер сделки, по которой проводился платеж (когда нет очевидного экономического смысла), и просто несоответствие сделки видам деятельности организации. Также расторжение договора возможно в случае неоднократного отказа клиента от предоставления банку запрошенной информации по подозрительной сделке или предоставления недостоверной информации. Учитывая, что законопроект разработан во исполнение рекомендаций ФАТФ, скорее всего он будет принят.



Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Академия юриста компании

Академия

Смотрите полезные юридические видеолекции

Смотреть

Cтать постоян­ным читателем журнала!

Cтать постоян­ным читателем журнала

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

Рассылка

Опрос

Вы когда-нибудь меняли предмет или основание иска?

  • Да, все прошло хорошо 30.3%
  • Нет, никогда 30.3%
  • Да, но были сложности 39.39%
Другие опросы

© Актион кадры и право, Медиагруппа Актион, 2007–2016

Журнал «Юрист компании» –
первый практический журнал для юриста

Использование материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Юрист компании».


  • Мы в соцсетях

Входите! Открыто!
Все материалы сайта доступны зарегистрированным пользователям. Регистрация займет 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль